247 - O Bitcoin enfrenta seu pior desempenho mensal desde a derrocada generalizada do setor em 2022, com uma queda que expõe a fragilidade atual do mercado cripto diante da liquidação de posições alavancadas e do clima negativo nos mercados globais.
As informações foram publicadas originalmente pela Bloomberg, que atribui a forte retração à combinação de vendas forçadas, temor entre investidores e fluxos negativos recordes em fundos negociados em bolsa.
Na sexta-feira (21), o Bitcoin chegou a recuar 6,4%, atingindo US$ 81.629, enquanto o Ether caiu até 7,6%, ficando abaixo de US$ 2.700. O recuo amplia uma perda mensal que já supera 25%, o maior tombo para um único mês desde junho de 2022, quando o colapso da TerraUSD desencadeou uma sequência de falências que culminou na derrocada da FTX, de Sam Bankman-Fried.
Mesmo com um ambiente político visto como favorável às criptomoedas — sob a administração do atual presidente dos Estados Unidos, Donald Trump — e com a crescente adoção institucional, o Bitcoin já caiu mais de 30% desde que renovou sua máxima histórica no início de outubro.
O agravamento da aversão ao risco no mercado global também contribuiu para o mau humor. A recuperação recente das ações nos EUA, impulsionada pelo otimismo em torno da inteligência artificial após resultados positivos da Nvidia, perdeu força na quinta-feira (20) em meio às preocupações com valuations esticados e dúvidas sobre uma possível redução de juros pelo Federal Reserve em dezembro.
Segundo a plataforma CoinGlass, o mercado sofreu US$ 19 bilhões em liquidações no dia 10 de outubro, o que derrubou cerca de US$ 1,5 trilhão do valor total das criptomoedas. Apenas nas últimas 24 horas, outras liquidações somaram cerca de US$ 2 bilhões, reforçando o ciclo de pressão vendedora.
O gestor Pratik Kala, do fundo australiano Apollo Crypto, afirmou que o ambiente permanece deteriorado. “O sentimento está incrivelmente ruim em todos os níveis. Parece haver um vendedor forçado no mercado e não está claro até onde isso vai”, declarou.
Um indicador de sentimento elaborado pela Coinglass mostra que o humor dos investidores está no patamar de “medo extremo”, o mais baixo desde o colapso cripto de 2022. Para efeito de comparação, o índice marcava 94 pontos pouco após a vitória eleitoral de Trump há pouco mais de um ano.
A fraqueza também afasta investidores institucionais: um grupo de 12 ETFs de Bitcoin listados nos EUA registrou US$ 903 milhões em saídas líquidas na quinta-feira (20), a segunda maior retirada diária desde janeiro de 2024. O interesse aberto em futuros perpétuos despencou 35% desde o pico de outubro, quando havia alcançado US$ 94 bilhões.
Tony Sycamore, analista da IG Australia, destacou que o movimento pode testar os limites da Strategy, empresa dirigida por Michael Saylor, conhecida por acumular Bitcoin com forte alavancagem. “O mercado pode estar buscando testar o limite de dor da Strategy”, afirmou. A possibilidade de novas quedas pressiona a empresa, que registrou baixa de 5% na quinta-feira (20) e viu seu mNAV — relação entre valor de mercado e suas reservas de Bitcoin — cair para pouco acima de 1,2.
Analistas do JPMorgan alertaram que a Strategy corre o risco de ser retirada de índices como o MSCI USA e o Nasdaq 100, decisão prevista para 15 de janeiro. Empresas que seguiram estratégia semelhante à de Saylor, como Sequans Communications, ETHZilla e FG Nexus, também enfrentam dificuldades e já começaram a vender parte de suas reservas de criptomoedas para financiar programas de recompra de ações.

Luis Mauro Filho

Uma representação da criptomoeda virtual Bitcoin é vista nesta ilustração tirada em 19 de outubro de 2021

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Negócios

Bitcoin tem pior mês desde colapso cripto de 2022

247 – Uma comissão da Câmara dos Deputados da Argentina concluiu que o presidente Javier Milei utilizou sua posição institucional para promover a criptomoeda Libra ($LIBRA), resultando em prejuízos de milhões de dólares a investidores ao redor do mundo. As informações foram publicadas pelo portal RT Brasil e pelo site argentino Ámbito, citados no início do relatório divulgado pelos parlamentares.
Segundo a investigação, o mandatário argentino e seus associados facilitaram um esquema que teria utilizado a imagem presidencial para impulsionar artificialmente a demanda pela criptomoeda. No relatório entregue aos tribunais, os deputados afirmam que quase 80% dos investidores sofreram perdas financeiras, enquanto um grupo reduzido obteve lucros milionários.
<h3>Relatório aponta uso da imagem presidencial e violação de princípios éticos</h3>
O presidente da comissão investigadora, Maximiliano Ferraro, explicou que uma análise técnica das blockchains permitiu identificar “transferências financeiras que coincidem com datas e valores indicados nas investigações”, indicando movimentações suspeitas antes e depois de anúncios públicos do governo.
De acordo com o documento, Milei teria violado a Lei de Ética Pública ao promover a criptomoeda sem mecanismos de controle e com aparente coordenação de atores privilegiados do mercado. O relatório afirma que a promoção presidencial da $LIBRA “não foi um caso isolado” e que houve “decisão deliberada” para contornar instâncias institucionais.
Os parlamentares também citam a declaração do ex-chefe de gabinete Guillermo Francos, que reconheceu que o governo não avaliou previamente o conteúdo da mensagem publicada por Milei nas redes sociais — mensagem que desencadeou uma corrida de compradores e a subsequente valorização temporária do ativo.
<h3>Lucros concentrados e perdas generalizadas</h3>
A investigação aponta que um pequeno número de investidores teria comprado a criptomoeda antes do anúncio oficial e vendido quando o volume de compras aumentou após a publicação presidencial. Conforme o relatório:
<ul>
 <li>&nbsp;79,93% dos investidores perderam dinheiro.</li>
 <li>&nbsp;36 pessoas lucraram mais de 1 milhão de dólares (cerca de R$ 5,3 milhões).</li>
 <li>&nbsp;Outros 210 investidores ganharam mais de 100 mil dólares (aproximadamente R$ 534 mil).</li>
</ul>
A comissão identificou ainda supostos pagamentos e transferências ligados ao operador financeiro Mauricio Novelli, apontado como articulador do acordo entre Milei e o desenvolvedor da criptomoeda, o americano Hayden Davis.
<h3>Parlamentares pedem que Congresso investigue o presidente</h3>
Diante das conclusões, os membros da comissão exigem explicações públicas do presidente argentino e pedem que o Congresso abra uma investigação formal sobre o caso. Para os parlamentares, o episódio causou “danos à reputação da Argentina” e expôs fragilidades nos controles institucionais sobre a conduta do chefe de Estado.
A crise política se aprofunda enquanto o relatório avança nos tribunais, ampliando a pressão sobre o governo de Javier Milei em meio ao impacto internacional do caso.

Redação Brasil 247

O presidente da Argentina, Javier Milei, em Buenos Aires - 26/10/2025 

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América Latina

Argentina investiga Milei por fraude com criptomoeda e prejuízo global a investidores

247 - Uma comissão de investigação da Câmara dos Deputados da Argentina concluiu que o presidente Javier Milei teria praticado atos “compatíveis com uma suposta fraude” ao divulgar a criptomoeda $LIBRA nas redes sociais. A informação foi publicada inicialmente pela<a href="https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/11/milei-cometeu-suposta-fraude-com-criptomoeda-decide-comissao-de-investigacao-na-argentina.shtml?utm_source=twitter&amp;=social&amp;utm_campaign=twfolha"> Folha de S.Paulo,</a> que teve acesso ao relatório enviado ao Congresso argentino.
O documento, produzido por um colegiado dominado pela oposição ao governo, atribui a Milei e à irmã dele, Karina Milei — secretária-geral da Presidência — a “responsabilidade política” pelos prejuízos causados a investidores argentinos e estrangeiros. A comissão finalizou a primeira etapa dos trabalhos e remeteu suas conclusões ao Parlamento, que deverá analisar se o presidente incorreu em “má conduta no exercício de suas funções”.
A grave acusação teve início em fevereiro, quando Milei publicou em sua conta na rede X (antigo Twitter) uma mensagem citando a criptomoeda $LIBRA, desconhecida até então. A simples menção fez o ativo disparar e, em seguida, despencar, gerando perdas milionárias. Após a repercussão negativa, o presidente se defendeu dizendo que não promoveu o projeto. “Sou um otimista tecnológico fanático e quero que a Argentina se torne um polo de tecnologia”, afirmou. Em outra declaração, acrescentou: “Por querer ajudar um argentino, levei uma bofetada”.
A comissão recebeu dezenas de denúncias relacionadas ao episódio, algumas delas apresentadas também nos Estados Unidos. O conjunto das queixas foi centralizado em uma juíza e em um promotor, responsáveis por conduzir a investigação criminal paralela. O relatório parlamentar, segundo o colegiado, já foi encaminhado à Justiça.Os parlamentares informaram ainda que não conseguiram ouvir Milei nem sua irmã, que não compareceram às convocações formais. A ausência dos dois limitou parte da apuração, mas não impediu a conclusão do relatório, que agora depende de deliberação legislativa para eventuais desdobramentos.
A continuidade do caso no Congresso, no entanto, é incerta. A partir de 10 de dezembro, a nova composição legislativa — mais favorável ao governo após as eleições de outubro — tende a reduzir o ímpeto de uma investigação política aprofundada.Enquanto o futuro do processo permanece indefinido, o episódio adiciona mais um capítulo à disputa entre o Executivo e a oposição na Argentina, em meio ao primeiro ano de mandato de Javier Milei e ao cenário econômico e institucional já marcado por tensões.

Laís Gouveia

O presidente da Argentina, Javier Milei, em Madri, Espanha - 21/06/2024

Milei cometeu suposta fraude com criptomoeda, decide comissão de investigação na Argentina

Agência Brasil - &nbsp;As negociações com criptomoedas vão funcionar com novas regras e com foco no combate à lavagem de dinheiro. O Banco Central publicou nesta segunda-feira (10) as resoluções que tratam de operações usando ativos virtuais, ou mesmo a compra e venda dessas criptomoedas.
Criptomoeda é um dinheiro que só circula na internet. Você o usa em transações e a compra e venda apenas online. Funciona também como um tipo de investimento que pode render. Pense, por exemplo, que você compra dólares para gastar nos Estados Unidos. Aqui você pode usar o dinheiro para almoçar e viajar por lá. Quando voltar, pode deixar o que sobrou guardado e revender quando estiver valendo mais reais.
O objetivo das regras é dar ao mercado de ativos digitais mais segurança e transparência e impedir o uso de moedas digitais em golpes e atividades ilícitas, afirmou o diretor de regulação do Banco Central, Gilneu Vivan:
"Na medida em que todas as prestadoras passam a estar sob a legislação de prevenção à lavagem de dinheiro, elas têm que identificar o seu cliente, fazer a qualificação, comunicar ao Coaf todas as as situações que ela entender irregulares... então, tudo isso traz um arcabouço de segurança muito maior. As operações, elas passam a ser rastreáveis, ou seja, você vai conseguir entender até onde esse ativo virtual transitou", diz.
A nova norma cria as sociedades prestadoras de serviços de ativos virtuais, as SPSAVs, que poderão atuar nessa área. O texto ainda autoriza bancos e corretoras, que vão ter que comprovar que atendem as regras ou se adaptarem. Só vão poder atuar no Brasil as empresas que forem autorizadas pelo Banco Central. As novas regras começam a valer no dia 2 de fevereiro de 2026.&nbsp;

Brasil

Para evitar lavagem de dinheiro, BC divulga regras sobre criptomoedas

247 - A Receita Federal prepara um endurecimento no controle sobre transações com criptomoedas no Brasil, medida que deve ser anunciada até o fim do ano. O secretário do órgão, Robinson Barreirinhas, afirmou que o objetivo é impedir o uso do sistema financeiro por organizações criminosas, reforçando a estratégia de sufocar financeiramente as facções, informa o jornal <a href="https://oglobo.globo.com/economia/noticia/2025/11/07/chefe-da-receita-diz-que-vai-aumentar-controle-de-criptomoedas-no-brasil-estamos-fechando-as-portas-ao-crime.ghtml">O Globo</a>.
Segundo Barreirinhas, o combate à criminalidade precisa ir além da repressão ostensiva. “Tenho convicção de que é mais efetivo e estrutural combater o aspecto financeiro, o financiamento dessa atividade criminosa”, declarou o chefe da Receita.
O secretário destacou que a nova norma sobre criptoativos será elaborada em parceria com o Banco Central (BC) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), buscando padronizar dados e evitar brechas regulatórias. “Estamos fechando todas as portas que nós conhecemos”, afirmou, ao comentar que as regras seguirão o padrão internacional para permitir a troca de informações entre países.
<h2>Repressão financeira e combate às bets ilegais</h2>
Barreirinhas ressaltou que o trabalho conjunto entre a Receita, o Ministério Público e a Polícia Federal já gerou bloqueios de até R$ 30 bilhões em recursos suspeitos. A Operação Carbono Oculto, que mirou o Primeiro Comando da Capital (PCC), foi um dos marcos dessa integração.
O secretário também mencionou o foco nas bets ilegais, utilizadas como meio para disfarçar lavagem de dinheiro. “A bet (ilegal) é um jeito singelo de lavar dinheiro. ‘Ganhei tantos milhões em bets.’ Pronto, lavou o dinheiro”, afirmou. Segundo ele, enquanto as empresas regulares serão tratadas com conformidade, as irregulares estão sob investigação conjunta com o MP e a PF.
<h2>Projeto do devedor contumaz e novas medidas</h2>
Outro pilar do enfrentamento é o projeto que endurece as regras contra o devedor contumaz — empresas e pessoas que acumulam dívidas tributárias de forma deliberada. Barreirinhas explicou que a proposta encurta o tempo de tramitação administrativa, evitando o uso de empresas fictícias para movimentar recursos ilícitos.
Ele acrescentou que a Receita também está investigando fraudes em importações irregulares, com empresas fantasmas atuando em desembaraços antecipados.
<h2>Nova estrutura para combater o crime organizado</h2>
Para fortalecer as ações, a Receita está estruturando uma delegacia especializada em combate à fraude e organizações criminosas. Barreirinhas explicou que a institucionalização dessa equipe permitirá atrair servidores qualificados e garantir continuidade, independentemente de mudanças de governo.
"O que a gente está fazendo agora é institucionalizado. É documentado. Agora, (as organizações criminosas) estão sem R$ 20 bilhões, R$ 30 bilhões, que foram bloqueados. Essa é a grande novidade também. Não estou subestimando a necessidade de atacar a ponta, o varejo", afirmou. Ele reforçou que o modelo busca evitar erros do passado, como os observados durante a Lava Jato, quando parte da cooperação entre órgãos era informal.
<h2>Ajustes tributários e preparação para a reforma</h2>
Por fim, Barreirinhas comentou o andamento das mudanças tributárias aprovadas pelo Congresso. O sistema de tributação sobre consumo já está em fase de testes com centenas de empresas, enquanto o ajuste no Imposto de Renda avança para garantir isenção em 2026. O pico da demanda operacional, segundo ele, deve ocorrer em 2027, com o novo modelo de declaração anual.

Guilherme Levorato

Economia

Receita vai ampliar fiscalização de criptomoedas

Reuters - Empresas de mineração de criptomoedas estão negociando ativamente contratos com geradoras de energia brasileiras, como a Renova Energia, para aproveitar o excedente de energia renovável do país sem sobrecarregar a rede elétrica nos períodos de pico.
Na esteira do anúncio de investimento da gigante das criptomoedas Tether, em julho, há pelo menos seis negociações em andamento para projetos de pequeno e médio porte, além de um empreendimento maior de até 400 megawatts (MW), segundo fontes de seis diferentes empresas ouvidas pela Reuters.
Embora as máquinas de mineração, que resolvem problemas matemáticos complexos para validar transações de criptomoedas, tenham sobrecarregado redes elétricas em diversos países, no Brasil -- onde a atividade ainda é incipiente -- elas podem ajudar a resolver um problema crônico de excesso de energia limpa, que já custou quase US$1 bilhão às empresas de geração nos últimos dois anos, segundo cálculos de associações setoriais.
A Tether, maior empresa de ativos digitais do mundo, afirmou que vai aproveitar a recente aquisição da Adecoagro para utilizar fontes renováveis, como a energia proveniente das operações de cana-de-açúcar, em um projeto de mineração de bitcoin no Brasil.
A Renova disse à Reuters que está desenvolvendo um dos primeiros grandes investimentos no setor de mineração cripto, um projeto de US$200 milhões para um cliente não revelado no Estado da Bahia. O empreendimento de cerca de 100 megawatts consiste em seis data centers que serão alimentados por um parque eólico já operacional da empresa.
"Buscamos expandir a companhia e entrar em novos mercados", disse o CEO da Renova, Sergio Brasil. "Percebemos que, ao prover toda a infraestrutura (para mineração de cripto), estávamos um passo à frente dos nossos concorrentes."
Mineradoras de criptomoedas podem escalar suas operações rapidamente, de acordo com a disponibilidade de energia, oferecendo uma base de consumo flexível para o excedente energético sem sobrecarregar a rede nos horários de pico.
O excesso de energia no Brasil é resultado de anos de incentivos tarifários que impulsionaram investimentos em energia solar e eólica. No entanto, o ritmo de desenvolvimento da geração superou a expansão da infraestrutura de transmissão, e algumas usinas chegam a desperdiçar até 70% da energia gerada.
"Há um potencial enorme", disse John Blount, um dos fundadores da Enegix, mineradora de criptomoedas baseada no Cazaquistão, à Reuters. "Vamos tentar desenvolver data centers móveis", acrescentou, observando que as instalações seriam conectadas diretamente às usinas.
A Enegix está avaliando acordos no Nordeste, região com maior excedente energético, incluindo o aproveitamento de energia solar e eólica no Piauí.
A Penguin, sediada no Paraguai -- um dos maiores polos de mineração de criptomoedas do mundo --, também está negociando projetos no Brasil, mas preferiu não divulgar detalhes.
A chinesa Bitmain, uma das maiores fabricantes de equipamentos de mineração, também está explorando oportunidades no país, segundo um executivo que pediu anonimato para discutir negociações privadas.
<h2>Vistas como "diamantes"</h2>
A instalação de fazendas de mineração de criptomoedas desperta interesse das geradoras de energia, especialmente das que vêm sofrendo com corte da produção de suas usinas.
A Casa dos Ventos, que tem como sócia a francesa TotalEnergies, e a Atlas Renewable Energy, do GIP, confirmaram suas intenções à Reuters.
A subsidiária da Engie no Brasil e a Auren Energia, joint venture entre Votorantim e CPP Investments, também estão avaliando projetos para monetizar energia não utilizada, segundo três fontes. As empresas preferiram não comentar.
As geradoras veem "consumidores como esses como se fossem diamantes", disse Raphael Gomes, advogado que atua em diversos projetos cripto.
As empresas estão avaliando diferentes modelos, incluindo a compra de equipamentos para minerar por conta própria.
Na Bahia, a Eletrobras, maior geradora de energia brasileira, está instalando máquinas de mineração ASIC, junto com uma microrrede alimentada por turbina eólica, painéis solares e baterias, como parte de um projeto-piloto.
"Queremos entender como essa indústria funciona", disse Juliano Dantas, vice-presidente de inovação da Eletrobras.
A iniciativa pode ajudar as empresas de energia a se posicionarem para atuar junto a data centers, um setor que o governo brasileiro está tentando atrair como parte da estratégia para impulsionar uma economia baseada em energia renovável.
O avanço dessa nova indústria no Brasil, por outro lado, gera preocupações com o uso da água -- recurso utilizado em sistemas de resfriamento das máquinas --, já que algumas das regiões com maior excedente energético também enfrentam secas. O Brasil também enfrenta problemas de infraestrutura e carece de regulamentações específicas para a mineração de criptomoedas.
"Fomos atrás de 400 MW -- foi como uma jornada de Sísifo, um pouco difícil", disse Bruno Vaccotti, executivo da Penguin. "Ainda estamos explorando o Brasil, mas não é tão fácil."

Paulo Emilio

Linhas de transmissão de energia
11/10/2021


Excesso de energia limpa atrai mineradoras de criptomoedas ao Brasil

247 - Com promessas de “liberdade financeira” e “controle total”, fintechs com atuação em cidades como Mogi das Cruzes, Campinas e São Paulo ostentam nas redes sociais imagens geradas por inteligência artificial que vendem a ilusão de riqueza fácil. A linguagem tecnológica e o apelo à modernidade, porém escondem uma realidade alarmante: parte dessas instituições é suspeita de atuar como engrenagem financeira de facções criminosas.
Segundo o jornal O Globo, ao menos oito empresas investigadas pela Polícia Federal, Ministério Público e polícias civis de São Paulo e do Rio de Janeiro, estariam lavando dinheiro do tráfico de drogas e armas para o Primeiro Comando da Capital (PCC) e o Comando Vermelho (CV). Ao longo de seis anos, essas instituições movimentaram cerca de R$ 28,2 bilhões — um valor que supera o orçamento da capital mineira e representa mais da metade da previsão orçamentária da cidade do Rio de Janeiro para 2025.
As conclusões fazem parte de mais de 3 mil páginas de documentos acessados pelo jornal, com base em relatórios e denúncias de operações policiais. A investigação escancara como a “fintechização” do sistema financeiro — marcada pela proliferação de startups que oferecem serviços bancários com menos burocracia — acabou sendo capturada por organizações criminosas.
“Ao usar essas ferramentas, o criminoso evita o risco de ser assaltado ou de não receber o pagamento no dólar-cabo. Algumas fintechs funcionam como verdadeiros paraísos fiscais”, afirmou o promotor Fábio Bechara, do Ministério Público de São Paulo, responsável por ações contra instituições associadas ao PCC.
De acordo com a reportagem, os investigadores apontam que essas fintechs não apenas facilitam a lavagem de dinheiro, mas também oferecem blindagem patrimonial e operacional por meio de estruturas como as chamadas “contas bolsão”, nas quais os verdadeiros beneficiários das operações não aparecem formalmente nos extratos, dificultando o rastreamento por parte das autoridades. Em nota, o Banco Central afirmou que realiza monitoramento constante das instituições e que tem aperfeiçoado a regulação para evitar o uso do sistema financeiro por criminosos.
Entre os casos investigados, está o da 4tbank, fintech fundada em 2019 com o slogan de ser o “primeiro banco cripto do Brasil”. Oficialmente no nome de uma jovem de 24 anos, a empresa teria movimentado R$ 500 milhões em quatro anos, incluindo R$ 80 milhões em dinheiro vivo.&nbsp;
De acordo com a Polícia Civil, o verdadeiro operador da 4tbank seria João Gabriel de Mello Yamawaki, padrasto da jovem e investigado por sua proximidade com o PCC. Ele estaria prestes a ser “batizado” na facção e a assumir uma posição na estrutura financeira do grupo. Yamawaki está foragido.
A defesa reconhece que ele era o gestor da empresa, mas nega qualquer relação com o crime organizado. “Ele refuta que seria batizado por organização criminosa”, declarou o advogado André Jardim de Siqueira Branco. Apesar de ser associada ao PCC, a 4tbank também teria sido utilizada pelo Comando Vermelho, segundo a Polícia Civil do Rio de Janeiro. A atuação conjunta das duas maiores facções do país nesse tipo de operação financeira foi classificada como uma “aliança estratégica e logística”.
“É um negócio altamente vantajoso. Melhor que arrumar laranjas e milhares de contas. Você abre o próprio banco digital e movimenta dinheiro no mundo todo comprando criptoativos”, explicou o promotor Lincoln Gakyia, especializado no combate ao PCC. O advogado da empresa, André Marques Martins, afirmou que a 4tbank pode comprovar a origem dos recursos movimentados e negou envolvimento com organizações criminosas.
Outra fintech, a 2GO Instituição de Pagamento, criada em 2020, é acusada de chefiar um “sistema bancário ilegal” que teria lavado R$ 6 bilhões, com transações que circularam por ao menos 15 países. A empresa operava com USDT, moeda digital pareada ao dólar, e recebia pagamentos em reais de empresas de fachada ligadas a investigados por crimes como tráfico e fraudes digitais.
Ainda de acordo com a reportagem, um relatório do Coaf revelou que a 2GO também movimentou cerca de US$ 80 milhões com contas sancionadas por Israel. A defesa do ex-diretor da empresa, Cyllas Salerno Júnior, classificou as acusações como “infundadas, desprovidas de respaldo técnico-jurídico” e negou qualquer conduta ilícita por parte da fintech ou seus representantes.
O relatório revela ainda as principais estratégias das facções: fracionamento de valores em pequenas transações para burlar sistemas de alerta, uso de criptomoedas para dificultar o rastreamento, abertura de contas em nome de laranjas e empresas fictícias, além de empréstimos fraudulentos pagos com dinheiro do crime.
Essas operações permitem que valores de origem ilícita entrem no circuito financeiro oficial, segundo explica o delegado da Polícia Federal André Ribeiro: “A dimensão do problema é gigantesca. Permite ocultar e dissimular valores dentro do próprio sistema oficial, e as investigações mostram que não há controle sobre os clientes das fintechs por parte dos bancos”.
Entre os exemplos de blindagem patrimonial, destacam-se a T10 Tecnologia e a I9Pay, suspensas pela Justiça. Ambas operavam “contas bolsão” que disfarçavam a titularidade real de movimentações suspeitas. A T10 afirmou que nunca compactuou com atos ilícitos e que cumpre as exigências do BC. Já a I9Pay declarou que jamais teve vínculo com facções ou ilegalidades.
O Coaf registrou um volume recorde de alertas relacionados a operações suspeitas envolvendo “arranjos e instituições de pagamento” — categoria em que se encaixam as fintechs. Foram 85.829 comunicações apenas no primeiro semestre de 2025, superando todo o ano de 2024 (80.955). O crescimento é vertiginoso se comparado aos anos anteriores: foram 36.221 notificações em 2022 e 34.024 em 2023. Em 2015, apenas 45 casos haviam sido relatados.
O professor Antonio Nicaso, da Universidade Queen’s, no Canadá, alerta que o uso de plataformas digitais e criptomoedas já é prática comum entre máfias europeias, como a ‘Ndrangheta, do sul da Itália. “O PCC e a ‘Ndrangheta estão cada vez mais conscientes das novas tecnologias. Investiram em criptoativos e plataformas clandestinas de trading”, afirmou o autor do livro Máfia Global.

Facções montam bancos digitais para lavar bilhões no Brasil

247 – Um ataque cibernético de grandes proporções expôs vulnerabilidades do sistema financeiro brasileiro e já vem sendo considerado, nos bastidores, como o “roubo do século”. O caso, revelado pelo Brazil Journal e detalhado em reportagem assinada por Fábio Matos no portal Metrópoles, teve como alvo a C&amp;M Software, empresa que interliga instituições financeiras ao Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), incluindo o ambiente de liquidação do Pix.
Fundada em 1992, a C&amp;M é uma das principais fornecedoras de serviços de mensageria para bancos e fintechs que não possuem conexão direta com o Banco Central. A companhia confirmou que foi vítima de um ataque hacker e, segundo estimativas iniciais, o valor desviado pode ter chegado à cifra de R$ 1 bilhão. Ainda não há confirmação oficial sobre o montante exato, mas fontes indicam que os criminosos tiveram acesso a múltiplas contas e iniciaram transferências em cadeia por meio do sistema do Pix.
<h3>O que se sabe até agora</h3>
Entre as instituições mais atingidas está a BMP, provedora de soluções de banking as a service (BaaS), em operação desde 1999. Em nota, a empresa afirmou que o ataque afetou exclusivamente os recursos da sua conta de reserva no Banco Central, sem impacto sobre os clientes finais. “A instituição já adotou todas as medidas operacionais e legais cabíveis e conta com colaterais suficientes para cobrir integralmente o valor impactado, sem prejuízo à sua operação ou a seus parceiros comerciais”, declarou a BMP.
O Banco Central também se manifestou. Em nota oficial, informou que a C&amp;M comunicou o incidente e que, como medida de segurança, foi determinado o desligamento do acesso das instituições às infraestruturas operadas pela empresa. A autarquia ressaltou ainda que os sistemas próprios do BC seguem íntegros e não foram invadidos.
Segundo relatos iniciais, os hackers usaram credenciais legítimas de clientes da C&amp;M para acessar os sistemas de mensageria e efetuar transferências não autorizadas. A empresa reconheceu a violação: “A C&amp;M foi vítima direta da ação criminosa, que incluiu o uso indevido de credenciais de clientes para tentar acessar de forma fraudulenta seus sistemas e serviços”. A companhia disse que, por orientação jurídica e respeito ao sigilo das apurações, não comentará os detalhes do caso, mas garantiu que “todos os seus sistemas críticos seguem íntegros e operacionais” e que as medidas de segurança foram executadas conforme protocolo.
<h3>Investigação federal</h3>
A Polícia Federal já iniciou os procedimentos para investigar o ataque, ao lado da Polícia Civil de São Paulo, que inicialmente foi acionada pela própria C&amp;M. Com o envolvimento de múltiplas instituições financeiras e um possível rombo bilionário, a expectativa é de que a apuração ganhe escala nacional, com prioridade entre as ações de combate ao cibercrime.
A complexidade da fraude, que explorou um elo sensível entre instituições privadas e o Banco Central, reacende o debate sobre a segurança cibernética do sistema de pagamentos instantâneos brasileiro. A utilização do Pix como canal de execução das transferências torna a liquidez das operações extremamente veloz, o que pode dificultar a recuperação dos valores desviados.
Mesmo sem a divulgação oficial da lista completa das instituições afetadas, estimativas iniciais sugerem que bancos e fintechs impactados teriam sofrido prejuízos médios acima de R$ 50 milhões. Para analistas do setor financeiro, o incidente representa um alerta severo sobre os riscos da terceirização de infraestrutura crítica e a necessidade de mecanismos de detecção e bloqueio em tempo real, especialmente em um ambiente que opera 24 horas por dia.
Enquanto isso, a C&amp;M segue colaborando com as autoridades, e o caso avança como uma das maiores investigações de crime cibernético da história recente do país. A depender dos desdobramentos, poderá redefinir padrões de segurança no ecossistema financeiro nacional.

Agente da Polícia Federal e servidor da Controladoria-Geral da União

“Roubo do século” já está sendo investigado pela Polícia Federal

247 – Um simples Pix de R$ 18 milhões às quatro da manhã disparou o alarme que expôs o maior roubo já registrado na infraestrutura financeira brasileira. A operação, reconstruída em detalhes pelo Brazil Journal, mostra como hackers exploraram vulnerabilidades da C&amp;M Software — empresa que faz a “mensageria” entre 293 instituições e o Banco Central — para desviar cerca de R$ 800 milhões das chamadas contas-reserva.
Segundo o Brazil Journal, o ataque começou quando um executivo da BMP, plataforma de banking as a service, foi avisado de uma transferência não autorizada. Ao checar o back-office, descobriu que outros Pix indevidos haviam saído de sua conta reserva, somando R$ 400 milhões. “Nossa parte foi de R$ 400 milhões, mas já recuperamos R$ 130 milhões”, disse o fundador da BMP, Carlos Eduardo Benitez. “Nossos clientes estão 100% protegidos. Nenhuma conta de cliente foi afetada e nenhum dado foi vazado.”
<h3>Como o golpe atravessou o Sistema Brasileiro de Pagamentos</h3>
A C&amp;M — classificada pelo BC como Provedora de Serviços de Tecnologia da Informação (PSTI) — oferece APIs que permitem a fintechs se conectarem ao Sistema Brasileiro de Pagamentos (SBP) sem infraestrutura própria. Foi por essa “porta” que os criminosos, munidos de credenciais legítimas, iniciaram uma série de transferências em minutos, respeitando todos os critérios técnicos de segurança exigidos pelo BC.
“O que chegou foi uma ordem lícita, que partiu do participante do sistema, por meio de seu prestador. Era uma ordem que atendia todos os critérios de segurança do BC,” relatou uma fonte próxima à autoridade monetária ao Brazil Journal, comparando o episódio a “uma compra com chip e senha corretos num cartão de crédito”.
Para tentar conter novas fraudes, a própria C&amp;M desabilitou temporariamente o Pix das instituições afetadas e passou a trabalhar com o BC na identificação do ponto exato de falha. “O processo de segurança é dinâmico e contínuo de aprendizado… Há lições a serem extraídas desse episódio”, acrescentou a mesma fonte do Banco Central.
<h3>Conversão imediata em cripto: a rota de fuga</h3>
Depois de sacar os valores, os hackers correram para convertê-los em criptomoedas, sobretudo USDT e Bitcoin, usando provedores integrados ao Pix, mesas OTC e exchanges. Rocelo Lopes, CEO da SmartPay e criador da carteira Truther, percebeu atividade atípica às 0h18 de 30 de junho:
“Congelamos grandes somas e devolvemos às instituições envolvidas. Se o sistema tivesse mecanismos para analisar transações atípicas, esse problema não teria ocorrido… Nessa era de IA, você não ter uma AI que possa analisar isso é complicado.”
Apesar das retenções pontuais, parte do dinheiro continua circulando em blockchains, dificultando o rastreamento definitivo.
<h3>Risco sistêmico e credibilidade em xeque</h3>
A invasão expõe uma fragilidade estrutural justamente no elo onde a digitalização financeira avança mais rápido: as mensagerias que conectam bancos digitais, fintechs e cooperativas ao núcleo do BC. Ao contrário dos grandes bancos, que têm links diretos, as instituições menores dependem de PSTIs terceirizadas.
Para especialistas, a combinação de contas-reserva (onde se misturam fundos próprios e de clientes), liquidação instantânea via Pix e diversificação de agentes tecnológicos criou o ambiente perfeito para um ataque coordenado em larga escala. Se o montante não for recuperado, a BMP pode sofrer perda líquida próxima de R$ 300 milhões — metade de sua liquidez pré-incidente — e outras sete instituições também reportam prejuízos relevantes.
O Banco Central e a Polícia Federal seguem examinando logs e rastros em blockchain para medir o dano real e propor novos protocolos de detecção de anomalias em tempo real. Enquanto isso, o caso já é tratado como “o ataque cibernético mais sofisticado e caro da história do País”, deixando em aberto uma pergunta crucial: até que ponto as engrenagens digitais do sistema financeiro estão preparadas para golpes cada vez mais tecnológicos e velozes?

Ataque cibernético mais sofisticado da história do País coloca em xeque a credibilidade do sistema financeiro

247 - O presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, arrecadou US$ 57,7 milhões com uma empresa de criptoativos que ajudou a fundar ao lado de seus filhos. A informação consta da sua mais recente declaração de bens, registrada junto ao Escritório de Ética Governamental (Office of Government Ethics), e oferece um amplo retrato de sua fortuna pessoal e empresarial.
Segundo o documento de 234 páginas, os ganhos vieram da World Liberty Financial, companhia de criptoativos criada em 2023, ainda antes das eleições. Trump aparece como um dos fundadores, junto aos filhos Donald <a href="https://www.brasil247.com/search?term=Trump+">Trump </a>Jr., Eric Trump e Barron Trump, conforme informações disponíveis no site da empresa.
A cifra milionária oriunda do negócio com tokens digitais, no entanto, não foi sua principal fonte de receita no período. A Trump Endeavor 12 LLC, empresa com sede em Miami e proprietária de resorts e campos de golfe, gerou US$ 110 milhões em receitas. O clube Mar-a-Lago, na Flórida, rendeu mais de US$ 50 milhões em receitas relacionadas a hospedagem e eventos.
<h3>Império imobiliário e criptoativos</h3>
A declaração de Trump indica que 22 de seus ativos estão avaliados em mais de US$ 50 milhões — faixa máxima permitida para registro, o que dificulta estimativas exatas de patrimônio. Entre eles estão o resort em Turnberry, na Escócia, e participações na Trump Media &amp; Technology Group (dona da plataforma Truth Social) e na própria World Liberty Financial.
A Bloomberg estima o valor total da fortuna do presidente em US$ 4,8 bilhões. A Trump Media, isoladamente, está avaliada atualmente em US$ 2,2 bilhões.
Além disso, Trump lucrou US$ 1,1 milhão em 2024 por meio da CIC Digital LLC, empresa que licencia sua imagem para tokens não fungíveis (NFTs). A entidade também mantém uma carteira com Ethereum avaliada em pelo menos US$ 1 milhão.
Outra frente de atuação digital, a Fight Fight Fight LLC — responsável pela moeda digital $TRUMP — foi lançada em janeiro e, por isso, não consta no relatório, que abrange apenas o ano de 2024. Em maio, a empresa organizou um jantar com os 220 maiores detentores do token, evento que elevou em 56% o valor da moeda quando anunciado em abril.
<h3>Dívidas, condenações e investimentos internacionais</h3>
Apesar da fortuna declarada, Trump também informou ter 11 dívidas pendentes, incluindo dois valores decorrentes de ações vencidas pela escritora E. Jean Carroll por difamação e agressão sexual, além de condenações criminais em casos de fraude — totalizando 34 crimes pelos quais foi considerado culpado. Esses débitos estão suspensos enquanto recursos judiciais tramitam.
Notavelmente, Trump não indicou nenhuma dívida com advogados relativas a processos civis ou penais, uma vez que os custos têm sido cobertos por seu comitê de ação política, o Save America.
Entre os financiamentos imobiliários em aberto, constam hipotecas superiores a US$ 50 milhões sobre imóveis emblemáticos, como a Trump Tower, o Trump National Doral e o edifício 40 Wall Street. Também foi registrada uma dívida no cartão American Express de pelo menos US$ 15 mil.
A extensa relação de ativos inclui ainda centenas de marcas registradas em países como China, Coreia do Sul, Venezuela, Taiwan e outros, além de investimentos pessoais e bens em nome da primeira-dama, Melania Trump.
<h3>Vice-presidente também declara fortuna</h3>
O vice-presidente JD Vance também apresentou sua declaração patrimonial, informando ativos no valor mínimo de US$ 6,5 milhões em nome próprio e de sua esposa, Usha Vance.
(Com informações da Bloomberg)

O presidente dos EUA, Donald Trump, fala durante uma coletiva de imprensa com Elon Musk (não na foto) no Salão Oval da Casa Branca, em Washington, DC, EUA, em 30 de maio de 2025

Mundo

Trump lucrou US$ 57,7 milhões com criptomoedas em 2024, revela declaração oficial

247 - Em entrevista ao apresentador e colunista político Ezra Klein em seu canal no YouTube, o jornalista e pesquisador Zeke Faux detalhou como o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, construiu um império bilionário no universo das criptomoedas, transformando tokens digitais, NFTs e moedas digitais em instrumentos de arrecadação financeira e influência política.&nbsp;
Faux destacou que a família <a href="https://www.brasil247.com/search?term=Trump+">Trump </a>já teria embolsado ao menos US$ 700 milhões com esses ativos, operando "numa zona cinzenta entre o legal e o escandalosamente corrupto".
“É difícil para o sistema político, até mesmo para a mídia, saber o que fazer quando a corrupção acontece de forma tão explícita”, afirmou Ezra Klein na abertura do programa. A frase define o tom de um escândalo cuja escala — financeira e institucional — parece sem precedentes nos <a href="https://www.brasil247.com/search?term=Estados+Unidos">Estados Unidos</a>.
<h3>De crítico feroz a entusiasta lucrativo</h3>
Durante seu primeiro mandato, Trump se posicionou contra as criptomoedas. Em 2019, afirmou que o Bitcoin era “altamente volátil” e uma “fraude contra o dólar”. Seu governo, à época, moveu ações contra grandes players do setor, por meio da SEC, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.
Mas tudo mudou após sua saída da presidência, em 2021. Com dificuldades financeiras, Trump lançou uma série de NFTs que o retratavam como super-herói, caçador e astronauta. Cada imagem custava US$ 99 e, segundo Faux, o ex-presidente lucrou cerca de US$ 20 milhões com o projeto. Em eventos realizados em Mar-a-Lago para compradores dos cartões, Trump passou a adotar discurso favorável às criptos: “Mais e mais eu sou a favor”, declarou.
A guinada se consolidou com a criação da World Liberty Financial, plataforma cripto promovida como uma alternativa aos “bancos lentos e ultrapassados”. Trump aparece como “chief crypto advocate”, enquanto Eric, Don Jr. e Barron Trump ocupam posições de “embaixadores Web3”.
O negócio, no entanto, está longe de ser transparente. Os tokens da World Liberty não podem ser revendidos e 75% de toda a receita gerada — incluindo futuras operações — é destinada diretamente à família Trump. Os principais articuladores do projeto são Chase Hero, que se autointitula o “lixo da internet”, e Zachary Folkman, ex-palestrante de seminários sobre relacionamentos.
Apesar do caráter duvidoso, o empreendimento foi alavancado por uma compra pública de US$ 75 milhões feita por Justin Sun, bilionário chinês acusado pela SEC de irregularidades com criptoativos. Após a aquisição, o caso contra Sun foi surpreendentemente arquivado, sem explicações oficiais. Ele ainda adquiriu mais US$ 45 milhões em tokens posteriormente.
<h3>Memecoin e leilão de influência</h3>
Em janeiro de 2025, três dias antes de tomar posse para o segundo mandato, Trump lançou seu próprio memecoin: TrumpCoin. Com estrutura puramente especulativa, o ativo valorizou-se de forma meteórica e passou a ser usado como passaporte para jantares exclusivos com o presidente. Para integrar o seleto grupo dos 25 maiores detentores do coin, o investimento necessário girava em torno de US$ 2 milhões.
A nova moeda é vendida em lotes. Trump já comercializou 200 milhões de unidades por cerca de US$ 300 milhões, mantendo 80% dos ativos, o equivalente a cerca de US$ 10 bilhões, caso os preços se sustentem.
<h3>O banco paralelo do presidente</h3>
Em março, foi anunciada a USD1, uma moeda estável (stablecoin) vinculada a dólares reais, também sob a bandeira da World Liberty Financial. Um fundo ligado a Abu Dhabi anunciou a compra de US$ 2 bilhões em USD1, que seriam destinados a investimentos na Binance, a maior exchange de criptos do mundo. A operação, segundo Faux, pode render aos Trump até US$ 50 milhões por ano em juros, considerando as regras de remuneração da World Liberty.
O beneficiário indireto da operação é Changpeng Zhao (CZ), fundador da Binance e ex-prisioneiro nos EUA, acusado de facilitar transações para criminosos e grupos sancionados. CZ nega envolvimento com a World Liberty, embora tenha se reunido com representantes da empresa e busque um indulto presidencial.
<h3>Risco de captura institucional</h3>
Zeke Faux conclui que a família Trump transformou o ecossistema cripto em uma nova via de captura de influência: “Descobriram uma forma de permitir que atores estrangeiros façam pagamentos que seriam ilegais se feitos a uma campanha, mas que se tornam válidos quando direcionados a seus projetos em blockchain”.
Com isso, decisões regulatórias passam a depender de atores diretamente interessados na preservação desses negócios. Logo após assumir a presidência, Trump indicou que memecoins seriam tratados como colecionáveis — afastando-os das regras da SEC. “É difícil imaginar que um Congresso dominado por seu partido vá aprovar algo que prejudique o ‘coin’ do presidente”, ironiza Faux.
<h3>A utopia cripto desfigurada</h3>
Para Ezra Klein, o caso Trump representa a deformação final da promessa libertária que fundou o universo cripto: “Antes, era sobre descentralização e combate ao poder. Agora, é sobre criar um ativo e vendê-lo para quem quiser comprar acesso político”.
A família Trump já teria lucrado ao menos US$ 700 milhões com suas iniciativas, segundo estimativas de Faux. “Como disse Eric Trump, ‘é uma das coisas mais bem-sucedidas que já fizemos’”.

O então-candidato presidencial Donald Trump gesticula no evento Bitcoin 2024 em Nashville, Tennessee, EUA, 27 de julho de 2024

Trump usa criptomoedas para enriquecer e fortalecer influência política, aponta jornalista e pesquisador

Por Niket Nishant
(Reuters) - As ações de empresas listadas nos Estados Unidos e vinculadas a moedas digitais caíam nesta segunda-feira, refletindo um recuo acentuado no bitcoin diante da escalada das tensões tarifárias criadas por Donald Trump que disparavam temores de uma guerra comercial global capaz de gerar ampla desvalorização de ativos de risco.
O bitcoin caiu até 5,5%, atingindo o nível mais baixo em 2025. A MicroStrategy, que detém bilhões do tokens em seu balanço patrimonial, caiu mais de 10% e devolveu grande parte dos ganhos da sessão anterior.
Às 14h34 (horário de Brasília), o bitcoin era negociado a US$78.459, em queda de 0,4%, acumulando queda de 16% no ano. A segunda maior criptomoeda do mundo, etherm caía 0,8% no mesmo horário, a US$1.561.
A Coinbase caiu 5%. Robinhood caiu até 14% depois que o Barclays reduziu preço-alvo, citando preocupações de que a turbulência no mercado de criptomoedas poderia pesar sobre a receita da corretora online neste trimestre.
A dupla perdeu a maior parte de seus ganhos desde a vitória de Donald Trump em novembro, refletindo os desafios que o setor está enfrentando meses depois de ter se recuperado com a promessa do presidente de tornar os EUA "a capital das moedas digitais do planeta".
"O sentimento de alto risco está anulando o otimismo em relação a um ambiente mais ameno para as moedas", disse Susannah Streeter, chefe de dinheiro e mercados da Hargreaves Lansdown.
Embora não tenham sido diretamente atingidas pelas novas sobretaxas de Trump, as empresas de criptomoedas ainda estão sentindo os efeitos, já que as barreiras comerciais mais acentuadas em mais de um século minam a confiança dos investidores em todos os mercados. O investidor bilionário Bill Ackman alertou no domingo que os EUA podem estar caminhando para um "inverno nuclear econômico".
A queda também pode abalar a fé dos investidores no papel do bitcoin como um porto seguro em tempos de turbulência. Seus defensores há muito tempo promovem o token como uma proteção contra a volatilidade do mercado e flutuações monetárias.

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