247 - A Polícia Federal (PF) identificou um esquema estruturado de fraude bancária e lavagem de dinheiro que teria ligação direta entre o Grupo Fictor e integrantes do Comando Vermelho, segundo investigação revelada nesta semana. De acordo com os investigadores, a organização utilizava um sistema sofisticado baseado em empresas de fachada, contabilidade fraudada e cooptação de funcionários de instituições financeiras.
As informações foram divulgadas pelo portal G1. Segundo a PF, as investigações tiveram início em 2024, após a identificação de indícios de um modelo profissional de fraude com ramificações no setor financeiro e conexões com o crime organizado do Rio de Janeiro.
<h3>Estrutura criminosa e atuação integrada</h3>
De acordo com a investigação, o Grupo Fictor exercia papel central no esquema, funcionando como o núcleo financeiro das operações ilegais. A organização injetava recursos para simular fluxos de caixa, estruturava empresas fictícias e operava mecanismos destinados a enganar instituições financeiras.
A PF afirma que células do Comando Vermelho utilizavam a mesma estrutura para lavar dinheiro oriundo do tráfico de drogas. Os recursos ilícitos eram inseridos no sistema financeiro por meio de empresas de fachada e contabilidade manipulada, sendo posteriormente convertidos em bens de luxo e criptoativos, dificultando o rastreamento.
Para os investigadores, o compartilhamento dessa estrutura evidencia a existência de um “ecossistema criminoso” envolvendo empresários, operadores financeiros e facções criminosas.
<h3>Modelo baseado em empresas fictícias</h3>
O esquema operava a partir de seis pilares principais: criação em massa de empresas fictícias, uso de “laranjas”, contabilidade fraudada, movimentação artificial de dinheiro, participação de funcionários de bancos e inadimplência planejada.
As empresas eram abertas com características padronizadas e chegavam a cumprir obrigações fiscais iniciais para aparentar regularidade. Em seguida, documentos contábeis como DRE e declarações fiscais eram manipulados para simular alto faturamento.
Paralelamente, o grupo promovia movimentações financeiras artificiais — como pagamentos cruzados e transferências internas — criando um histórico bancário inflado. Esse cenário levava instituições financeiras a conceder crédito elevado, permitindo a circulação de valores ilícitos sem suspeitas imediatas.
<h3>Participação de funcionários de bancos</h3>
A PF aponta que o esquema só funcionava com a participação direta de funcionários de instituições financeiras. Gerentes bancários inseriam dados falsos nos sistemas internos, facilitando operações fraudulentas e a liberação de crédito com base em informações manipuladas.
O modelo era planejado para durar entre um ano e um ano e meio. Após esse período, as empresas eram abandonadas, deixando dívidas e dificultando a recuperação dos valores. Instituições como Caixa, Banco do Brasil, Bradesco, Santander e Safra teriam sofrido prejuízos milionários.
<h3>Operação Fallax e medidas judiciais</h3>
A chamada Operação Fallax foi deflagrada pela Polícia Federal com o cumprimento de 43 mandados de busca e apreensão e 21 de prisão preventiva em São Paulo, Rio de Janeiro e Bahia. A Justiça Federal também determinou o bloqueio de bens até o limite de R$ 47 milhões.
As fraudes investigadas podem ultrapassar R$ 500 milhões, segundo a PF. Além disso, houve autorização para quebra de sigilo bancário e fiscal de 33 pessoas físicas e 172 jurídicas.
Os investigados poderão responder por organização criminosa, estelionato qualificado, lavagem de dinheiro, gestão fraudulenta, corrupção ativa e passiva e crimes contra o sistema financeiro nacional, com penas que podem superar 50 anos de prisão.
<h3>Alvos e manifestações das defesas</h3>
Mandados foram cumpridos contra o CEO da Fictor, Rafael Góis, e o ex-sócio Luiz Rubini. A defesa de Góis informou que apenas um celular foi apreendido e declarou:
"Foi realizada hoje diligência de busca e apreensão na residência de Rafael Góis, CEO da Fictor, no âmbito de investigação conduzida pela Polícia Federal. Apenas o seu celular foi apreendido. Tão logo sua defesa tenha acesso ao conteúdo da investigação, serão prestados os esclarecimentos necessários às autoridades competentes, com o objetivo de elucidar os fatos"
Já a defesa de Luiz Rubini afirmou que não teve conhecimento prévio do processo e que irá se manifestar posteriormente.
<h3>Impacto financeiro e crise no grupo</h3>
Após a liquidação do banco ligado ao grupo, a Fictor enfrentou uma crise reputacional, com resgates de cerca de R$ 2 bilhões por investidores. A situação levou ao pedido de recuperação judicial das empresas Fictor Holding e Fictor Invest.
<h3>Posicionamento da Caixa</h3>
Em nota, a Caixa Econômica Federal destacou sua atuação no combate a fraudes e colaboração com autoridades. O banco afirmou:
"A CAIXA informa que atua permanentemente em cooperação com os órgãos de segurança pública e de controle, especialmente a Polícia Federal, no combate a fraudes bancárias, estelionatos e crimes de lavagem de dinheiro. A operação deflagrada é resultado direto de investigações conduzidas pelas autoridades competentes, com base em informações e comunicações realizadas pelo banco no curso regular dos mecanismos de monitoramento e notificação de indícios suspeitos"
A instituição também ressaltou seu compromisso com a integridade e a transparência, além de afirmar que adota políticas rigorosas para prevenção de crimes financeiros.

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Brasil

PF revela esquema que unia Grupo Fictor e Comando Vermelho em fraudes bancárias

247 - A Polícia Federal deflagrou, na manhã desta quarta-feira (25), a Operação Fallax, que tem como alvo o CEO, Rafael Góis, e o ex-sócio do Grupo Fictor, em uma investigação sobre fraudes bancárias e lavagem de dinheiro envolvendo a Caixa Econômica Federal. Mandados de busca e apreensão foram cumpridos em endereços ligados ao executivo na capital paulista, enquanto o ex-sócio Luiz Rubini também é alvo de medidas judiciais na cidade de São Paulo. A ação ocorre no âmbito de um inquérito que apura a atuação de uma organização criminosa estruturada para obtenção de vantagens ilícitas, segundo o <a href="https://g1.globo.com/sp/sao-paulo/noticia/2026/03/25/ceo-e-ex-socio-do-grupo-fictor-que-iria-comprar-o-banco-master-de-vorcaro-sao-alvos-de-operacao-da-pf-sobre-fraudes-bancarias.ghtml">G1</a>.
De acordo com a Polícia Federal, o esquema investigado pode ter movimentado mais de R$ 500 milhões e inclui crimes como estelionato e lavagem de dinheiro. As investigações tiveram início em 2024, após a identificação de indícios de irregularidades envolvendo cooptação de funcionários de instituições financeiras e o uso de empresas para ocultação de recursos de origem ilegal.
Ao todo, a Justiça Federal de São Paulo expediu 43 mandados de busca e apreensão e 21 mandados de prisão preventiva, cumpridos em cidades dos estados de São Paulo, Rio de Janeiro e Bahia. Até as 8h20, pelo menos 13 pessoas já haviam sido presas.
Segundo a PF, a organização criminosa utilizava empresas de fachada e estruturas empresariais para dissimular a origem do dinheiro obtido de forma ilícita. Funcionários de instituições financeiras eram cooptados para inserir dados falsos em sistemas bancários, permitindo a realização de saques e transferências indevidas. Posteriormente, os valores eram convertidos em bens de luxo e criptoativos, dificultando o rastreamento.
A investigação também aponta que o mesmo esquema de lavagem de dinheiro teria sido utilizado por integrantes do Comando Vermelho, ampliando o alcance das apurações.
A Justiça determinou ainda o bloqueio e o sequestro de bens, incluindo imóveis, veículos e ativos financeiros, até o limite de R$ 47 milhões, com o objetivo de enfraquecer financeiramente a organização. Além disso, foram autorizadas medidas como quebra de sigilo bancário e fiscal de 33 pessoas físicas e 172 empresas.
O Grupo Fictor enfrenta uma crise reputacional desde a liquidação de um banco ligado às suas operações, o que resultou em resgates de aproximadamente R$ 2 bilhões por investidores. Diante desse cenário, as empresas Fictor Holding e Fictor Invest entraram com pedido de recuperação judicial no Tribunal de Justiça de São Paulo.
Os investigados poderão responder por crimes como organização criminosa, estelionato qualificado, lavagem de dinheiro, gestão fraudulenta, corrupção ativa e passiva, além de delitos contra o sistema financeiro nacional. Somadas, as penas podem ultrapassar 50 anos de reclusão.

Guilherme Levorato

PF mira CEO e ex-sócio do Grupo Fictor em operação contra fraudes bancárias

247 - A Justiça de São Paulo determinou, em caráter liminar, o bloqueio de R$ 500 mil em bens de empresas do Grupo Fictor. A decisão ocorre em meio ao pedido de recuperação judicial apresentado pelo conglomerado, que declarou dívidas totais de R$ 4,1 bilhões, após suspender pagamentos a investidores. Segundo o jornal <a href="https://oglobo.globo.com/economia/noticia/2026/02/10/justica-paulista-determina-bloqueio-de-r-500-mil-em-bens-de-empresas-do-grupo-fictor.ghtml">O Globo</a>, a liminar foi concedida pelo desembargador Dario Gayoso Junior, da 27ª Câmara de Direito Privado do Tribunal de Justiça de São Paulo (TJSP), na segunda-feira (9).
<h2>Decisão judicial atende pedido de investidora</h2>
A medida foi solicitada por uma investidora que pediu anonimato. Ela informou ter aplicado até R$ 500 mil em contratos de Sociedade em Conta de Participação (SCPs), modalidade oferecida pelo grupo para investimentos em ativos do agronegócio. De acordo com a autora da ação, a remuneração mensal prevista nos contratos deixou de ser paga.
Diante da divulgação de que a Fictor Holding e a Fictor Invest ingressaram com pedido de recuperação judicial, a investidora recorreu à Justiça para tentar garantir os valores aplicados.
<h2>Recurso levou à concessão do bloqueio</h2>
Inicialmente, o pedido de arresto cautelar de ativos financeiros e bens imóveis foi negado. A investidora então apresentou agravo de instrumento, alegando que havia “indícios de que foi vítima de um sofisticado esquema da popularmente conhecida por ‘pirâmide financeira’”.
Ao analisar o recurso, o desembargador confirmou a aplicação dos R$ 500 mil e considerou existir risco concreto de prejuízo aos investidores, sobretudo após a suspensão dos pagamentos. Com isso, decidiu conceder a liminar determinando o bloqueio dos bens.
<h2>Perícia vai definir futuro da recuperação judicial</h2>
O advogado Vitor Mello, especialista em investigação patrimonial e recuperação de ativos e responsável pela ação, afirmou que a decisão definitiva sobre a recuperação judicial do grupo ainda depende de uma perícia para avaliar a situação real das empresas.
Segundo ele, o juiz Adler Batista Oliveira Nobre concedeu prazo de 30 dias para a realização da perícia. Até que haja decisão final, bens e recursos de empresas do Grupo Fictor podem continuar sujeitos a pedidos de bloqueio. “A decisão do juiz Adler Batista deixa claro no último trecho que os bloqueios de bens e arrestos só estarão suspensos após a decisão definitiva sobre a RJ”, afirmou o advogado.
<h2>Contratos de SCPs concentram maior dívida</h2>
No mês anterior, a Justiça paulista já havia determinado o bloqueio de R$ 150 milhões da Fictor, valor que servia como garantia em um contrato de operações de cartão de crédito que não estaria sendo cumprido.
Um laudo elaborado pela administradora judicial Laspro Consultores foi protocolado no processo de recuperação judicial e atualizou o número de credores para 12 mil pessoas físicas. A dívida com esse grupo soma R$ 2,7 bilhões, enquanto o passivo total permanece em R$ 4,1 bilhões.
A maior parte dos credores investiu em contratos de SCPs. Eles são classificados como credores quirografários, sem garantia real, e tendem a ser os últimos a receber recursos caso a recuperação judicial avance.
<h2>Advogado aponta confusão patrimonial no grupo</h2>
Vitor Mello, que teve acesso ao laudo, afirmou haver indícios de confusão patrimonial entre empresas e sócios. “Sócios aparecem na lista de credores, o que sinaliza confusão patrimonial entre bens da empresa e das pessoas físicas”, disse.
O advogado também protocolou pedido de esclarecimentos após apontar inconsistências no documento. “O laudo não enfrentou pontos sensíveis, como a rastreabilidade dos recursos captados junto a investidores, e não há distinção entre operações próprias e aquelas estruturadas com vínculo às SCPs. Também há falta de detalhamento sobre fluxos financeiros, governança e eventuais ligações patrimoniais entre empresas do grupo“, questionou.
Segundo Mello, a Fictor é investigada pela Polícia Federal por gestão fraudulenta, apropriação indébita, emissão de títulos falsos e operação de instituição financeira sem autorização e, por isso, o Ministério Público também deveria participar do processo. Procurada, a Fictor não respondeu aos questionamentos da reportagem.

Redação Brasil 247

Economia

Justiça de São Paulo determina bloqueio de R$ 500 mil do Grupo Fictor

247 - A Polícia Federal abriu um inquérito para investigar o Grupo Fictor por suspeitas de uma série de crimes financeiros, após a empresa ter anunciado uma proposta para comprar o Banco Master. Entre os delitos apurados estão gestão fraudulenta, apropriação indébita financeira, emissão de títulos sem lastro e a possível operação de instituição financeira sem autorização.
A informação foi divulgada pelo blog do jornalista Valdo Cruz, no G1, que relata que o grupo já vinha sendo alvo de apurações preliminares e que a PF decidiu aprofundar as investigações diante do surgimento de indícios concretos de irregularidades.
No domingo (1º), o Grupo Fictor protocolou um pedido de recuperação judicial no Tribunal de Justiça de São Paulo. Segundo a própria companhia, a iniciativa busca “equilibrar a operação e assegurar o pagamento dos compromissos financeiros”, que totalizam cerca de R$ 4 bilhões.
O avanço das investigações ocorre em um contexto de crise envolvendo o Banco Master. Em 18 de novembro de 2025, a Polícia Federal deflagrou uma operação contra a instituição, que resultou na prisão de Daniel Vorcaro, proprietário do banco. À época, Vorcaro afirmou que negociava a venda do Master ao Grupo Fictor, em parceria com investidores árabes.
Apesar da alegação, o Banco Master acabou sendo liquidado pelo Banco Central, sob suspeita de fraude financeira e ausência de garantias para os produtos oferecidos ao mercado. Vorcaro sustenta que a liquidação foi precipitada, uma vez que a venda ao Fictor estaria em negociação. A instituição também é investigada por possíveis irregularidades na oferta de crédito consignado a milhares de aposentados e pensionistas.
O Banco Central, no entanto, classificou o anúncio da negociação como uma “cortina de fumaça”. Segundo a autoridade monetária, o Grupo Fictor não teria capacidade financeira para adquirir o banco, os supostos investidores árabes nunca foram identificados publicamente e a negociação teria sido montada às pressas para tentar retardar ações do próprio BC e da Polícia Federal contra o Master.
O Grupo Fictor, por sua vez, relaciona sua atual crise de liquidez diretamente ao episódio envolvendo o Banco Master. De acordo com a empresa, na noite anterior à liquidação, representantes do banco procuraram o diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton Aquino, para tratar das negociações. Nesse momento, porém, uma operação da Polícia Federal já estava em andamento, e a decisão de liquidar o banco no dia seguinte já havia sido tomada.
Em nota, a Fictor afirma que os desdobramentos do caso tiveram impacto direto sobre sua atuação no mercado. “Com a decretação da liquidação da instituição pelo Banco Central, um dia após o anúncio da aquisição, a reputação do grupo foi atingida por especulações, que geraram um grande volume de notícias negativas, atingindo duramente a liquidez da Fictor Invest e da Fictor Holding”, declarou a companhia.

PF investiga grupo Fictor, que fez proposta de compra do Banco Master

247 - A Polícia Federal instaurou nesta quarta-feira (4) um inquérito para apurar a atuação do grupo Fictor, que havia apresentado uma proposta para adquirir o Banco Master. A abertura da investigação ocorre em meio a suspeitas de crimes contra o sistema financeiro nacional envolvendo a empresa, que recentemente entrou com pedido de recuperação judicial. A informação foi divulgada no <a href="https://g1.globo.com/politica/blog/valdo-cruz/post/2026/02/04/pf-abre-inquerito-para-investiga-o-fictor-grupo-que-fez-proposta-para-comprar-o-banco-master.ghtml">blog do jornalista Valdo Cruz</a>, que revelou que o grupo é alvo de apuração formal da PF por possíveis irregularidades financeiras.&nbsp;
A proposta apresentada pelo Fictor previa a aquisição do Banco Master por meio de um aporte estimado em R$ 3 bilhões. Mas, paralelamente à negociação, o grupo protocolou um pedido de recuperação judicial junto ao Tribunal de Justiça de São Paulo. No documento, a empresa afirmou que a medida tem como objetivo “equilibrar a operação e assegurar o pagamento dos compromissos financeiros”, que totalizam aproximadamente R$ 4 bilhões.
Agora, a PF busca esclarecer a natureza das operações do Fictor e sua tentativa de compra de uma instituição bancária em meio a um cenário de forte desequilíbrio econômico. De acordo com as investigações, o grupo Fictor é suspeito de quatro crimes contra o sistema financeiro nacional: gestão fraudulenta, emissão de títulos equiparados a valores mobiliários sem lastro, operação de instituição financeira sem autorização legal e apropriação indébita financeira. As suspeitas recaem sobre a forma de captação de recursos e a condução de suas atividades no mercado.
O caso se conecta à Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal para investigar um amplo esquema de fraudes financeiras envolvendo o Banco Master. Segundo investigadores, os envolvidos podem ter movimentado até R$ 17 bilhões por meio de operações consideradas irregulares.
O Banco Master pertence ao empresário Daniel Vorcaro, que atualmente cumpre prisão domiciliar no âmbito das investigações conduzidas pela PF. As apurações seguem em andamento e devem aprofundar a análise das relações entre o grupo Fictor, a proposta de aquisição do banco e as suspeitas de crimes financeiros de grande escala.

Brasília

PF investiga grupo Fictor após proposta de compra do Banco Master

247 - O Tribunal de Justiça de São Paulo (TJSP) concedeu proteção judicial temporária ao grupo Fictor, suspendendo por 30 dias execuções, cobranças e bloqueios determinados contra as empresas do conglomerado. A medida foi adotada após o grupo protocolar pedido de recuperação judicial no domingo (1º), informando dívidas estimadas em R$ 4 bilhões.
A decisão foi proferida pelo juiz Adler Batista Oliveira Nobre, da 3ª Vara de Falências e Recuperações Judiciais, e alcança a Fictor Invest e a Fictor Holding, que solicitaram tutela de urgência para evitar novas constrições judiciais enquanto o pedido de recuperação é analisado.
Ao conceder a medida, o magistrado também determinou a suspensão do curso da prescrição das obrigações das empresas. Segundo o juiz, o objetivo é preservar o fluxo de caixa operacional sem desfazer atos já consolidados. “A suspensão deve impedir novas constrições que asfixiem o fluxo de caixa operacional, mas não tem o condão de desconstituir atos expropriatórios já aperfeiçoados ou liberar valores já bloqueados (apenas impede-se o levantamento), sob pena de risco de dissipação de ativos antes da verificação da real situação da empresa”, afirmou.
O grupo Fictor passou a atrair maior atenção do mercado após tentar adquirir o Banco Master um dia antes de a instituição financeira ser liquidada pelo Banco Central. Na semana passada, uma decisão do próprio TJSP havia determinado o bloqueio cautelar de R$ 150 milhões relacionados ao grupo.
No pedido de recuperação judicial, as empresas relataram enfrentar um cenário de forte pressão judicial, com ações movidas por investidores que solicitam o bloqueio de valores. Segundo o grupo, há diversos processos individuais que, somados, ultrapassam R$ 800 mil em pedidos de constrição. No documento, esse movimento é descrito como um quadro de “pânico generalizado nos sócios participantes”.
Ainda de acordo com a argumentação apresentada à Justiça, a Fictor sustenta que a intensificação dessas ações poderia comprometer a liquidez operacional das empresas e inviabilizar o cumprimento de obrigações financeiras, caso não fosse concedida a proteção judicial temporária.
O doutor em Direito Civil pela Universidade de São Paulo (USP), Ermiro Ferreira Neto, explicou os próximos passos do processo. “Até lá, os processos movidos pelos investidores ficarão suspensos. O plano deverá ser votado em assembleia, quando então quem tem valores a receber nas SCPs poderá aprovar ou não o plano; caso não o seja, o grupo terá a falência decretada”, disse.
O pedido de recuperação judicial ainda será analisado de forma definitiva pelo Judiciário paulista, que deverá decidir sobre o deferimento permanente da medida e as condições para a apresentação e votação do plano de reestruturação financeira.

Luis Mauro Filho

Justiça protege grupo Fictor contra credores por 30 dias

247 - O grupo Fictor, que apresentou uma proposta de compra do banco Master em parceria com investidores árabes, protocolou pedido de recuperação judicial na Justiça de São Paulo. A iniciativa, segundo a empresa, tem como objetivo assegurar a continuidade das atividades e preservar os postos de trabalho, em meio a dificuldades financeiras que se intensificaram nos últimos meses.
O pedido foi apresentado neste domingo ao Tribunal de Justiça paulista e abrange a Fictor Holding e a Fictor Invest. Com a solicitação, o grupo formaliza a renegociação de compromissos financeiros que somam cerca de R$ 4 bilhões.
Desde dezembro do ano passado, a Fictor vinha registrando atrasos nos pagamentos a investidores. Além de sua atuação no setor financeiro, o conglomerado também mantém operações nas áreas de alimentos e infraestrutura, o que amplia o impacto econômico da reestruturação em curso.
Em comunicado oficial, a empresa afirmou que a recuperação judicial tem como finalidade reorganizar suas finanças e garantir o pagamento das obrigações assumidas, com foco nos sócios participantes, que representam a maior parte dos credores. “A medida busca criar um ambiente de negociação estruturada e com tratamento isonômico, que possa garantir a continuidade das atividades de forma sustentável”, informou o grupo em nota.
De acordo com o plano apresentado, a Fictor pretende quitar integralmente suas dívidas, sem aplicação de deságio. No pedido encaminhado à Justiça, a companhia solicitou tutela de urgência para suspender execuções e bloqueios de recursos por um período inicial de 180 dias, conforme previsto na legislação.
A empresa argumenta que a suspensão temporária das cobranças é necessária para evitar pressões adicionais sobre o caixa. “Nesse período, pela lei, a companhia garante o direito de negociar um plano de recuperação, prevendo novas condições e prazos de pagamento de seus compromissos, sem interromper as operações e, consequentquentemente, preservando mais de 10.000 empregos diretos e indiretos”, explicou a Fictor na nota divulgada ao mercado.

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