247 – O jornalista Geraldo Samor, fundador do Brazil Journal, considerado uma espécie de diário oficial da Faria Lima, distribuiu uma <a href="https://braziljournal.com/sobre-fatos-fofocas-e-innuendo/">newsletter a seus leitores</a> tentando justificar seu silêncio absoluto sobre o caso que envolve o Banco Master. O motivo é uma <a href="https://www.brasil247.com/midia/banqueiro-do-centrao-daniel-vorcaro-vinha-montando-grupo-midia-com-varios-tentaculos-para-defender-seus-interesses">reportagem do Brasil 247</a>, que revelou que o site é ligado a um ecossistema de comunicação que vinha sendo organizado pelo banqueiro Daniel Vorcaro para defender seus interesses econômicos e políticos.&nbsp;
Por meio do empresário Flávio Carneiro, Vorcaro vinha investindo em vários veículos de comunicação, como a operação digital das revistas Istoé e Istoé Dinheiro, o site político PlatôBR, o portal de celebridades Léo Dias e o próprio Brazil Journal. Vorcaro também chegou a discutir a aquisição do Correio Braziliense e do Estado de Minas, pertencentes aos Diários Associados, com o uso de precatórios.
Samor foi procurado pelo 247, admitiu a sociedade com Flávio Carneiro e afirmou que jamais poderia ser sócio de um banco, porque isso eliminaria a independência jornalística do site. Samor chegou inclusive a citar o caso da Exame, pertencente ao BTG, e do Infomoney, que é controlado pela XP. No entanto, a despeito da suposta independência jornalística, ele tomou a decisão editorial de não publicar nenhuma linha sobre o caso do Banco Master – o que é o tema número um das conversas na Faria Lima. Este silêncio, natualmente, provocou decepção entre seus leitores:
<div class="embed-block"><blockquote class="twitter-tweet">O mais triste da história do Banco Master é ver que o Brazil Journal que gosto muito não fez uma matéria sobre isso. Estranho não? Achava bem imparcial…já estou lendo com outra visão agora. <a href="https://t.co/2f0pH14wUI">pic.twitter.com/2f0pH14wUI</a>&mdash; Vitor Miziara (@vmiziara_) <a href="https://twitter.com/vmiziara_/status/1991296341876830303?ref_src=twsrc%5Etfw">November 20, 2025</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script></div>
Em resposta a esta crise de credibilidade, <a href="https://braziljournal.com/sobre-fatos-fofocas-e-innuendo/">Samor distribuiu uma newsletter nesta manhã</a>, reafirmando que irá manter seu silêncio sobre o Banco Master e lançando insinuações negativas contra o Brasil 247, que é <a href="https://www.brasil247.com/midia/brasil-247-vence-premio-ibest-na-categoria-canal-de-politica-pelo-segundo-ano-consecutivo">bicampeão no prêmio iBest como melhor canal de política do Brasil</a> e, neste ano, concorre ao tricampeonato.

Redação Brasil 247

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Negócios

Brazil Journal, diário oficial da Faria Lima, diz que irá ficar em silêncio sobre o caso Master

247 – A percepção sobre o cenário político brasileiro mudou de forma significativa no principal centro financeiro do país. Segundo <a href="https://platobr.com.br/na-faria-lima-conversas-ja-falam-em-reeleicao-de-lula-no-primeiro-turno?utm_source=dlvr.it&amp;utm_medium=twitter">informações do jornalista Guilherme Amado</a>, no site PlatôBR, a chamada Faria Lima já discute abertamente a possibilidade de reeleição do presidente Lula no primeiro turno, impulsionada pelo desgaste do bolsonarismo, por vitórias estratégicas no campo internacional e por movimentos de aproximação com setores historicamente resistentes ao governo, como os evangélicos.
A queda de popularidade e a crise interna do bolsonarismo têm influenciado diretamente o ambiente financeiro, que até meses atrás demonstrava entusiasmo com a hipótese de uma candidatura viável da direita. Hoje, esse cenário mudou. A avaliação predominante entre banqueiros e investidores é que Lula não apenas lidera com folga, mas que já existem condições políticas para um possível desfecho eleitoral no primeiro turno.
<h2>Relações internacionais e recuo de Trump</h2>
O movimento de recuperação da imagem do governo no exterior é visto como um dos pilares dessa mudança. Em meio à crise com os Estados Unidos, Lula adotou um discurso de soberania nacional que repercutiu positivamente em organismos internacionais e reforçou sua liderança política interna.
Na Assembleia Geral da ONU, o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, afirmou ter “química excelente” com Lula. Segundo PlatôBR, os dois chegaram a conversar por telefone e alinharam um encontro entre chanceleres. Além disso, o secretário de Estado norte-americano, Marco Rubio, recebeu o chanceler Mauro Vieira em Washington em uma reunião considerada cordial — um gesto visto como sinal de trégua.
Apesar disso, as tarifas impostas pelos EUA ao Brasil ainda não foram retiradas, e o ministro Alexandre de Moraes segue enquadrado na Lei Magnitsky. Mesmo assim, o recuo retórico de Trump e a diminuição das tensões são lidas como avanços importantes.
<h2>Avanço sobre o eleitorado evangélico</h2>
Outro movimento acompanhado de perto pela Faria Lima é a aproximação do governo com lideranças evangélicas. Lula recebeu integrantes da bancada evangélica no Palácio do Planalto e foi fotografado orando com eles e com o advogado-geral da União, Jorge Messias, cotado para ocupar uma vaga no Supremo Tribunal Federal (STF).
Caso a indicação se confirme, será a primeira vez que um ministro evangélico integrará a Corte, quebrando a exclusividade simbólica construída por Jair Bolsonaro. Esse gesto é interpretado como uma tentativa concreta de Lula de reduzir resistências religiosas ao seu governo.
<h2>Direita fragmentada e perda de protagonismo</h2>
Enquanto Lula avança, a direita vive um momento de desorganização. Eduardo Bolsonaro, apontado como articulador das sanções internacionais que atingiram o Brasil, enfrenta isolamento político. Jair Bolsonaro, condenado e com risco de prisão, não consegue unificar a oposição.
Figuras antes cotadas como alternativas, como o governador de São Paulo, Tarcísio de Freitas, demonstram desânimo com a disputa presidencial. Ratinho Júnior, do Paraná, começa a ser testado como possível nome do Centrão. A fragmentação e a ausência de um projeto viável reforçam a percepção de favoritismo de Lula.
A conjugação de fatores — crise do bolsonarismo, reaproximação internacional, diálogo com evangélicos e desorganização da direita — consolidou a visão na Faria Lima de que Lula pode, pela primeira vez, vencer uma eleição já no primeiro turno. O movimento, antes visto como improvável, agora faz parte das conversas entre investidores e analistas do mercado financeiro.

Economia

Faria Lima já assimila vitória de Lula no primeiro turno, aponta Guilherme Amado

247 - O presidente Luiz Inácio Lula da Silva enviou nesta quinta-feira (16) um duro recado aos especuladores financeiros da Avenida Faria Lima, em São Paulo, e defendeu que os políticos se preocupem com quem efetivamente trabalha, o povo. 
"A gente tem que calibrar o discurso para falar com a sociedade brasileira. A gente não tem que dar muita importância para a Faria Lima, não. O nosso discurso é para o povo brasileiro, para aqueles que trabalham", disse Lula no Congresso anual do PCdoB.

Leonardo Sobreira

O presidente Luiz Inácio Lula da Silva em cerimônia no Palácio do Planalto, em Brasília - 08/10/2025

Lula enquadra Faria Lima no Congresso do PCdoB e defende "quem trabalha, o povo"

247 –&nbsp;O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, aproveitou sua participação na abertura do BTG Macro Day, nesta segunda-feira (23), para destacar os desafios da condução da política fiscal no Brasil. Entrevistado pelo economista-chefe do banco e ex-secretário do Tesouro, Mansueto Almeida, Haddad rebateu críticas recorrentes de que os governos petistas não priorizam a agenda fiscal. A reportagem é do jornal Valor Econômico.
Segundo o ministro, muitas propostas que poderiam melhorar as contas públicas são rejeitadas não por seu conteúdo, mas por virem de um governo do presidente Luiz Inácio Lula da Silva. “Muitas medidas são criticadas simplesmente por partirem do atual governo e que seriam bem recebidas em outras gestões”, afirmou.
<h2>Críticas à visão simplista de cortes</h2>
Haddad ironizou o discurso de parte do mercado financeiro que sugere congelamentos prolongados de salários como solução fiscal. “Aí, chega o cara da asset lá e fala: ‘se o salário mínimo ficar mais 12 anos congelado e o do funcionalismo mais 30, vai resolver’. Vai lá e senta, assume o cargo”, disparou.
Para ele, o ajuste fiscal não pode se restringir a propostas radicais e tecnocráticas, sem considerar o contexto político e social. “Precisamos ter maturidade, é bonito fazer a construção política, tem que chegar para os caras e conversar”, disse, em referência à necessidade de diálogo com o Congresso Nacional.
<h2>Operação Carbono Oculto como divisor de águas</h2>
O ministro citou a operação Carbono Oculto, deflagrada pela Polícia Federal e pela Receita Federal em agosto, como exemplo de como a pressão institucional pode destravar pautas paradas. A investigação atingiu a gestora Reag e outras empresas, expondo fraudes e práticas ilícitas.
“Você não consegue votar o devedor contumaz há oito anos. Precisou da operação da Reag para a turma tomar um susto e votar o devedor contumaz”, criticou.
Ele também mencionou irregularidades no setor de combustíveis que, segundo ele, são conhecidas por todos, mas continuam sem enfrentamento legislativo. “Faz quantos anos que nós estamos dizendo que está cheio de picareta fazendo barbeiragem com combustível? Todo mundo sabe, a polícia sabe, a Receita sabe. Aí você fala: ‘vota, em vez de onerar a sociedade com combustível ruim e caro’.”
<h2>A disputa de narrativas</h2>
As falas de Haddad deixam evidente o atrito entre a Faria Lima e o governo federal. O ministro acusa o mercado de seletividade e de defender soluções que ignoram as complexidades sociais e políticas de um ajuste fiscal no Brasil. Para ele, sem diálogo e sem a construção de consensos institucionais, o país não conseguirá avançar em reformas estruturais que tragam equilíbrio às contas públicas sem sacrificar direitos sociais.

Haddad expõe ao mercado as complexidades de um ajuste fiscal no Brasil

247 - Senadores aprovaram nesta terça-feira (2), por 71 votos a 0, o relatório do projeto de lei que institui o Código de Defesa do Contribuinte, e estabelece regras mais duras contra o chamado “devedor contumaz”, empresas e pessoas que deixam de pagar impostos de forma planejada e repetida com o objetivo de fraudar o Fisco. De acordo com a proposta, o devedor contumaz fica proibido de obter benefícios fiscais, participar de licitações públicas, formar vínculos de qualquer tipo com o governo e não poderá pedir recuperação judicial.
A proposta vai para análise da Câmara. O texto ganhou força depois da Operação Carbono Oculto, contra um esquema de corrupção envolvendo o PCC, o setor de combustíveis em nível nacional e a Faria Lima, onde fica o centro financeiro da cidade de São Paulo. A Receita informou que cerca de 1.000 postos de combustíveis vinculados ao grupo movimentaram R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024.
O projeto muda as regras no setor de combustíveis: uma empresa precisará ter capital social mínimo de R$ 1 milhão para atuar na revenda, de R$ 10 milhões para distribuição e de R$ 200 bilhões para produção. A Agência Nacional do Petróleo (ANP) exigirá comprovação da legalidade dos recursos informados e identificar o titular efetivo das empresas interessadas.
Parlamentares justificaram a importância do projeto apontando, que, segundo estudos da Receita Federal, cerca de 1.200 empresas acumularam R$ 200 bilhões em dívidas nos últimos dez anos, valores considerados irrecuperáveis por estarem em nomes de “laranjas” ou CNPJs já encerrados.

Leonardo Lucena

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Brasília

Senado aprova projeto que aumenta o rigor na fiscalização para ‘devedor contumaz’

247 - A investigação conduzida pelo Ministério Público de São Paulo (MPSP) revelou que padarias e lojas de conveniência faziam parte da estrutura de lavagem de dinheiro atribuída ao Primeiro Comando da Capital (PCC) em negócios da Faria Lima. A informação foi publicada pelo Metrópoles. Segundo o Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco), os estabelecimentos eram registrados em nome de laranjas e rapidamente transferidos para terceiros, criando sobreposições de CNPJs que dificultavam a identificação dos verdadeiros beneficiários.
Um dos exemplos citados no inquérito é a repetição de padarias com nomes semelhantes, como as diversas unidades da marca Iracema na avenida Angélica, em São Paulo. O mesmo padrão se repete com empresas batizadas de Salamanca. A investigação aponta vínculos entre Tharek Majide Bannout, identificado como sócio de padarias e postos de combustíveis, e Maria Edenize Gomes, moradora de Santo Amaro das Brotas (SE), suspeita de ser laranja. Apesar de não ter vínculo formal de trabalho, ela tornou-se sócia de 70 empresas em menos de um ano, 33 delas ainda ativas.
“As padarias sob sua titularidade [como ‘Salamanca’ e ‘Iracema’] possuem indícios de vínculos com aquelas titularizadas por Tharek Majide Bannout, que também foi identificado em quadros societários de padarias [Nova Salamanca e Nova Iracema], sugerindo um padrão de empresas com nomes similares para ocultação”, diz trecho da apuração.
Além das padarias, a investigação destaca o papel das lojas de conveniência. Algumas eram registradas em nome de familiares próximos de líderes do grupo, como Amine Mourad, irmã de Mohamed Hussein Mourad, apontado como principal articulador do esquema. Amine seria titular de uma rede de conveniências com 168 filiais, posteriormente extintas e substituídas por negócios ligados ao Group Potenza Atacadista. Segundo os promotores, esse movimento buscava conectar o patrimônio oculto à rede controlada por Mohamed.
Outro nome citado é o de Ricardo Romano, descrito pelo MPSP como figura-chave na engrenagem financeira do PCC. Ele teria constituído 18 novas lojas de conveniência chamadas Strawberry, muitas nos mesmos endereços de estabelecimentos da rede de Amine, que depois foram transferidos a um suposto testa de ferro.
A operação Carbono Oculto, deflagrada pelo MPSP e pela Receita Federal, busca desmantelar a cadeia de fraudes no setor de combustíveis. Segundo o Fisco, entre 2020 e 2024, cerca de 1.200 postos movimentaram R$ 52 bilhões, mas recolheram apenas R$ 90 milhões em tributos, equivalente a 0,17% do total. Para lavar o dinheiro, o grupo teria usado 40 fundos de investimento, com patrimônio de R$ 30 bilhões, operados por gestores da Faria Lima.
Entre os principais alvos da investigação estão as instituições financeiras BK e Banrow, as usinas Itajobi e Carolo, além de operadores considerados centrais no esquema, como Mohamed Hussein Mourad, conhecido como Primo ou João, e Roberto Augusto Leme da Silva, o Beto Louco. Ambos são apontados como ligados à distribuidora Aster e à formuladora Copape, empresas que teriam papel estratégico na movimentação de recursos ilícitos.

Laís Gouveia

Brasil

PCC na Faria Lima: padarias e conveniências eram usadas em esquema de lavagem de dinheiro

247 - A Reag Holding, acionista controladora da Reag Investimentos, informou nesta segunda-feira (1) que iniciou negociações para vender a participação que garante o controle da gestora de investimentos. A notícia foi divulgada em fato relevante ao mercado, no mesmo horário de abertura do pregão, segundo o jornal <a href="https://oglobo.globo.com/economia/negocios/noticia/2025/09/01/reag-investimentos-anuncia-tratativas-para-vender-controle.ghtml">O Globo</a>.
De acordo com o comunicado, ainda não há certeza de que as tratativas resultarão em um acordo, mas a holding já abriu informações sob cláusulas de confidencialidade para potenciais compradores. Atualmente, a Reag Holding detém 63,93% das ações da gestora, enquanto pessoas vinculadas à companhia possuem outros 23,45%. A tesouraria administra 0,14% e 11,68% do capital está em livre circulação.
<h2>Operação Carbono Oculto e impacto no mercado</h2>
O anúncio ocorre poucos dias após a Operação Carbono Oculto, deflagrada pelo Ministério Público em conjunto com a Polícia Federal. A ação cumpriu mandados de busca e apreensão na sede da Reag Investimentos, sob suspeita de que onze fundos da gestora tenham sido usados para ocultar bens de origem ilícita, como imóveis, veículos e até usinas de álcool.
A investigação acendeu um alerta no mercado financeiro, já que a Reag, fundada em 2012, construiu uma trajetória meteórica e se consolidou como uma das maiores assets independentes do Brasil.
<h2>Crescimento acelerado e destaque na Faria Lima</h2>
A Reag chamou a atenção de seus concorrentes ao adotar uma estratégia agressiva de expansão. Apostou na compra de mandatos de fundos exclusivos — veículos criados para famílias de alta renda, com apenas um cotista — e na aquisição de gestoras menores. Em pouco mais de uma década, passou a figurar entre as principais administradoras de recursos, atrás apenas das gestoras ligadas a grandes bancos.
Até julho deste ano, a Reag liderava o ranking de assets independentes no Brasil, administrando R$ 341,5 bilhões, segundo dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima). Sua carteira reúne recursos de investidores individuais, fundos de pensão e grandes instituições financeiras, distribuídos em mais de 500 fundos.
<h2>Entrada polêmica na Bolsa</h2>
Em janeiro, a Reag tornou-se a primeira gestora de fortunas e de investimentos a ter ações listadas na B3. Mas a estreia na bolsa ocorreu por meio de uma manobra conhecida como “barriga de aluguel”. A empresa começou a adquirir gradualmente ações da GetNinjas, plataforma de contratação de serviços, até assumir seu controle.
Com isso, utilizou a estrutura da GetNinjas para ingressar no pregão, estratégia que despertou desconfiança no mercado. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) abriu investigação para apurar a operação, já que não ficou claro desde o início o interesse da Reag em assumir a empresa de tecnologia.

Paulo Emilio

Holding estuda venda do controle da Reag Investimentos em meio a investigação da PF

247 - O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, afirmou que a Operação Carbono Oculto inaugura um novo modelo de enfrentamento ao crime organizado no Brasil &nbsp;Segundo Haddad, a operação expõe vínculos diretos entre organizações criminosas e estruturas sofisticadas de movimentação financeira.
O titular da Fazenda explicou que o esquema não se limita ao mercado tradicional. “Quando a gente fala de Faria Lima, não estou falando do mercado financeiro tradicional. Estou falando de gente que ganhou tanto dinheiro que começou a alugar andares dos prédios mais chiques da cidade”, disse Haddad, durante entrevista ao programa Canal Livre, da TV Band, que vai ao ar neste domingo (31), de acordo com o <a href="https://www.estadaoconteudo.com.br/home.htm?rf">Estadão Conteúdo</a>.
Segundo o ministro, os números já identificados são expressivos e devem crescer à medida que a investigação avance. Apenas em São Paulo, foram rastreados R$ 52 bilhões movimentados por meio do esquema. Haddad reforçou que o montante pode ser ainda mais elevado. “Não tenho dúvidas de que com o aprofundamento das investigações, a operação chegaria a centenas de bilhões de reais lavados pelo crime organizado”, afirmou.
O ministro acrescentou que não seria necessário grande esforço para que os valores identificados ultrapassem a marca dos R$ 100 bilhões, podendo alcançar R$ 200 bilhões ou até R$ 300 bilhões. Para ele, a Operação Carbono Oculto evidencia um “salto qualitativo” no combate à lavagem de dinheiro e na responsabilização de estruturas financeiras utilizadas por facções criminosas.
Em outro trecho da entrevista divulgado pela Band, Haddad comentou os impactos da polêmica em torno da suposta tentativa da Receita Federal de monitorar transações via Pix. O episódio ganhou força após a divulgação de um vídeo do deputado bolsonarista Nikolas Ferreira (PL-MG), que já soma dezenas de milhões de visualizações. Segundo Haddad, o material viralizado continha informações falsas que acabaram dificultando o trabalho de fiscalização.
“Aquela fake news tinha o propósito de criar polêmica, ganhar visibilidade, lacrar”, afirmou o ministro. Apesar da gravidade da desinformação, ele disse não acreditar que a intenção tenha sido favorecer organizações criminosas. Com a repercussão negativa, Haddad explicou que auditores fiscais precisaram adotar procedimentos manuais em parte das investigações, o que teria atrasado e comprometido a eficácia do monitoramento.

Operação Carbono Oculto é novo modelo de enfrentamento ao crime organizado, diz Haddad

247 - O deputado federal Zeca Dirceu (PT-PR) adiantou nesta sexta-feira (29) que vai denunciar o também deputado Nikolas Ferreira (PL-MG), de extrema direita, por espalhar fake news que, segundo ele, impediram as investigações e possibilitaram o recrudescimento dos golpes praticados por facções criminosas no país. &nbsp;
"Nós vamos para cima do Nikolas Ferreira dentro dos espaços da Câmara dos Deputados, dentro das possibilidades que o regimento coloca: Conselho de Ética, CPI, corregedoria, denúncia ao procurador-geral da República. Nós não iremos poupá-lo", disse Dirceu a respeito de um vídeo impulsionado pelo deputado mineiro, em janeiro deste ano, que impediu o maior controle da Receita Federal sobre transações financeiras via PIX.&nbsp;
Mais cedo, na quinta-feira (28), uma megaoperação da Polícia Federal identificou fundos de investimento controlados pelo PCC. As operações aconteciam, segundo as investigações, no mercado financeiro de São Paulo, através de membros da facção criminosa infiltrados na Avenida Faria Lima.&nbsp;
“É mais uma ação acertada do presidente Lula, do governo federal, do ministro Fernando Haddad (Fazenda), do ministro Ricardo Lewandowski (Segurança Pública e Justiça) e da Polícia Federal, que atingiu em cheio o corpo financeiro do PCC, do crime organizado", disse o petista.

Zeca Dirceu irá denunciar Nikolas Ferreira por fake news que blindou PCC e a Faria Lima

247 - Membros do governo Lula defenderam o projeto do devedor contumaz, uma proposta criada com o objetivo de punir as pessoas que reiteradamente descumprem obrigações tributárias. O Ministério da Fazenda enviou em 2024 um projeto que prevê a punição de CPNJs criados para sonegar impostos, lavar dinheiro e que desequilibram a concorrência de mercado. O debate voltou a ganhar espaço entre aliados do presidente após uma megaoperação contra o PCC (Primeiro Comando da Capital) atingir um esquema envolvendo postos de combustíveis e fintechs da Faria Lima, centro financeiro da cidade de São Paulo. 
Empresas formuladoras de combustível ligadas ao PCC importaram R$ 10 bilhões em nafta, hidrocarbonetos e diesel, usando dinheiro ilegal da facção. Essas instituições sonegavam impostos, que somaram R$ 8,6 bilhões, e adulteravam combustíveis, entre 2020 e 2024. A Receita informou que cerca de 1.000 postos de combustíveis movimentaram R$ 52 bilhões no período. 
O ministro Fernando Haddad incluiu o projeto no pacote de prioridades da pasta que foi apresentado aos presidentes da Câmara, Hugo Motta (Republicanos-PB), e do Senado, Davi Alcolumbre (União Brasil-AP), no início deste ano.
A proposta não avançou na Câmara. Por consequência, o governo passou a apoiar outro projeto, que está em andamento no Senado, e que trata da caracterização do devedor contumaz. A Comissão de Constituição e Justiça (CCJ) do Senado aprovou o projeto em abril deste ano, mas o texto ainda não foi levado ao plenário da Casa. O senador Efraim Filho (União Brasil-PB) é o relator. 
A ministra da Secretaria de Relações Institucionais, Gleisi Hoffmann, disse nesta sexta-feira (29) que pedirá para que a liderança do governo no Senado peça urgência para a votação da proposta.

Prédio do Ministério da Fazenda em Brasília

Governo Lula quer urgência para PL dos devedores contumazes após operação envolvendo PCC e Faria Lima

247 - A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) emitiu nesta quinta-feira (28) uma nota para demonstrar apoio à operação policial contra um esquema de crimes como contra a ordem econômica, adulteração de combustíveis, lavagem de dinheiro, fraude fiscal, crimes ambientais e estelionato. Empresas formuladoras de combustível ligadas ao PCC importaram R$ 10 bilhões em nafta, hidrocarbonetos e diesel, usando dinheiro ilegal da facção. Essas instituições sonegavam impostos, que somaram R$ 8,67 bilhões, e também adulteravam combustíveis distribuídos nos postos, entre 2020 e 2024.
“Há um desequilíbrio entre, de um lado, inovação, abertura do mercado e concorrência, o que se mostra importante, e, de outro, segurança do sistema financeiro e a inafastável necessidade de controles e punição", escreveu a entidade.&nbsp;
"A Febraban reitera sua posição pública de que deveria ser encurtado o prazo para que todas as instituições, que ofertam serviços e produtos financeiros, tenham de pedir autorização para continuar funcionando", acrescentou. Prazos variam de 15 dias a três meses. Em tese, um prazo menor dificulta a ocorrência de crimes.&nbsp;
Investigadores apontaram que o esquema ilegal envolvendo da facção criminosa Primeiro Comando da Capital tinha a participação de fintechs e fundos de investimentos para dificultar o rastreamento do dinheiro. Envolvidos no esquema criminoso controlavam instituições de pagamento menores, criando uma espécie de camada dupla de ocultação do patrimônio.&nbsp;
“A fintech também recebia diretamente valores em espécie. Entre 2022 e 2023, foram efetuados mais de 10,9 mil depósitos em espécie, totalizando mais de R$ 61 milhões. Este é um procedimento completamente estranho à natureza de uma instituição de pagamento, que opera apenas dinheiro escritural”, afirmaram os investigadores.
De acordo com a Febraban, as investigações “representam um marco decisivo para avançar na ação do Estado brasileiro e atacar, de modo frontal, o crime organizado no país e, primordialmente, para desvendar e desmontar toda a teia de sua estrutura financeira”.
“Essa megaoperação também se mostra fundamental, especialmente para identificar e segregar quais agentes do sistema financeiro estão, ou não, a serviço do crime organizado. Não há outro caminho, diante do cenário que emergiu com diversos novos players de mercado, incluindo fintechs, que não se submetem ao mesmo rigor dos controles de integridade e de prevenção a ilícitos financeiros já, de há muito, aplicados aos bancos do país”, continuou.&nbsp;
Conforme a nota, “nem todas as instituições em operação no país têm autorização do Banco Central e essas assimetrias ampliam os riscos do sistema financeiro”. “Por isso, os agentes que atuam na indústria financeira, sem exceção, devem ser obrigados a ter uma política firme de integridade, aparelhados e com procedimentos, controles e ferramentas que possam monitorar, identificar e comunicar as operações suspeitas ou atípicas de seus clientes”, pontuou.
"Com a proliferação de instituições que atuam no mercado, essas operações mostram que é essencial investigar e punir, com rigor, instituições, autorizadas ou não a funcionar pelo Banco Central, que se aproveitam de suas estruturas para desenhar engenharias e servirem como canais e veículos do crime organizado”.
Segundo a Febraban, “os bancos brasileiros têm a obrigação de cumprir e obedecer a todo marco regulatório e legal”. “Na prevenção e no enfrentamento de crimes financeiros, os bancos têm o dever de cooperar, permanentemente, com o poder público, agregando inteligência, expertise e troca de informações. A concorrência é muito bem-vinda e é sempre saudável, desde que em condições de igualdade em relação às regras de prevenção e lavagem de dinheiro e a ilícitos financeiros”.

Febraban após operação envolvendo PCC e Faria Lima: 'há um desequilíbrio entre a inovação e a segurança do sistema financeiro'

247 - A Receita Federal lançou nesta quinta-feira (28) uma nota afirmando que publicará uma nova instrução normativa sujeitando as fintechs às mesmas obrigações das instituições financeiras tradicionais. O comunicado reiterou que a revogação de uma norma parecida publicada no ano passado atrasou o enfrentamento ao crime.
A norma revogada começaria a valer em janeiro de 2025, mas caiu, segundo o órgão, após uma “onda enorme de mentiras e fake news” que associaram falsamente a medida a uma “nova taxação sobre meios de pagamento digitais”. O caso remete ao episódio do vídeo viral do deputado federal Nikolas Ferreira (PL-MG) insinuando que o governo federal tinha a intenção de aplicar taxas sobre a utilização do sistema de pagamento do Pix. A pressão pública, alimentada por desinformação, forçou o recuo do governo.
“Acabou prejudicando o próprio uso desses instrumentos e forçando a Receita a dar um passo atrás”, afirmou o órgão em nota.
<h2>Nova norma promete ser “direta e didática”</h2>
A Receita agora prepara uma nova instrução normativa, mais curta e objetiva, que reafirma que fintechs e arranjos de pagamento estão submetidos às mesmas regras dos bancos. O documento terá apenas quatro artigos, incluindo a obrigatoriedade de entrega da e-Financeira, já exigida do sistema bancário.
<ul><li>No primeiro artigo, vai deixar claro o intuito de combater o crime;</li><li>No segundo artigo, vai afirmar, de maneira clara e direta, que as instituições de pagamento e de arranjos de pagamento (fintechs) sujeitam-se exatamente às mesmas obrigações das instituições financeiras tradicionais (apresentação da e-Financeira);</li><li>No parágrafo único do segundo artigo, faremos referência expressa à Lei do Sistema de Pagamentos Brasileiro (art. 6º da Lei 12.865 de 2013), adotando estritamente suas definições de instituições de pagamentos, arranjos de pagamento e contas de pagamento. Deixando claro que não estamos criando nada de novo, apenas adotando as definições da lei já existente, e</li><li>Os artigos 3º e 4º são instrumentais, apenas referindo-se à regulamentação e à vigência a partir da publicação.</li></ul>
“Não estamos criando nada de novo, apenas adotando definições já previstas em lei”, diz a Receita, referindo-se ao artigo 6º da Lei 12.865/2013, que trata do Sistema de Pagamentos Brasileiro.
A Receita ainda pede apoio da imprensa profissional para evitar que novas ondas de desinformação voltem a atrasar medidas de combate.
O alerta vem à tona diante da megaoperação Carbono Oculto, deflagrada nesta quinta, que revelou como o PCC e aliados usaram fintechs e fundos da Faria Lima para movimentar recursos ilícitos, atingindo um volume bilionário de fraudes.

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