247 - A defesa do Banco Master divulgou, no sábado (22), uma nota pública em que nega ter sido responsável pela origem dos créditos repassados ao Banco de Brasília (BRB) e que motivaram a Operação Compliance Zero. O caso, que envolve suspeitas de irregularidades em operações financeiras bilionárias, levou à prisão do controlador do Master, Daniel Vorcaro, na segunda-feira (17).
No segundo parágrafo da comunicação, o Master cita informações inicialmente reveladas pelo Broadcast, afirmando que a empresa responsável pela geração dos empréstimos – e não o banco – conduziu todo o processo que deu origem às carteiras posteriormente revendidas ao BRB. Apesar disso, a instituição não apresentou esclarecimentos sobre pontos centrais levantados pela Polícia Federal e pelo Ministério Público Federal após denúncia do Banco Central.
Entre os elementos ignorados na manifestação está a relação da empresa Tirreno Consultoria de Crédito – responsável pelos créditos revendidos ao BRB – com um ex-funcionário do próprio Master, André Felipe de Oliveira Seixas Maia, que a teria constituído. Outra questão não explicada é a mudança abrupta de nome da Tirreno acompanhada de um salto em seu capital social, de R$ 100 para R$ 30 milhões, apenas dois dias antes da assinatura do contrato com o banco.
O juiz da 10ª Vara Criminal do Distrito Federal, ao autorizar a operação, destacou que “a hipótese investigativa é que a solução do Grupo Master para aportar recursos muito superiores à sua produção histórica (de empréstimos) e que fossem capazes de cobrir o rombo de R$ 12 bilhões consistiu em se associar, ilicitamente, a uma Sociedade de Crédito Direto, com o objetivo de inflar seu patrimônio artificialmente, por meio de carteiras inexistentes e revendê-las ao BRB”.
Em análise realizada pelo Banco Central, segundo o relatório citado na investigação, a verificação de 30 CPFs fornecidos pela Tirreno revelou inexistência de empréstimos reais. Conforme o documento, “não foi possível estabelecer correspondência das operações com os respectivos fluxos financeiros”.
Na nota divulgada no sábado, o Master afirmou ainda que o BRB “não ficou com os créditos originados por terceiros, mas com outras carteiras e ativos do conglomerado Master, que não são objeto da investigação”. O BRB, por sua vez, comunicou que já liquidou ou substituiu R$ 10 bilhões dos R$ 12,2 bilhões envolvidos.
Mesmo assim, o Master não explicou por que não foram cumpridas cláusulas contratuais que determinavam a restituição integral dos valores ao banco público — e não a troca por outras carteiras, como sustentam os investigadores. Segundo o juiz responsável pelo caso, “o BRB informou que faria uma substituição dos créditos, todavia essa substituição seria realizada de forma completamente contrária aos termos do contrato, que não permitia essa substituição”.
Outro trecho da decisão ressalta o “descumprimento da cláusula resolutiva que importaria na devolução imediata de R$ 6,7 bilhões de conta vinculada da Tirreno no Banco Master aos cofres do BRB, optando-se por uma devolução em tranches mensais totalmente alheia às previsões contratuais”.
Para o magistrado, também causou estranheza o fato de o BRB ter exigido documentação adicional somente após questionamentos do Banco Central. Ele classificou essa postura como “bastante suspeita para quem realizaria operação neste montante e que deveria se cercar de cuidados objetivos e mínimos para a viabilidade deste tipo de transação”. Em sua avaliação, a instituição deveria ter recorrido a auditoria independente e solicitado acessos assistidos às dependências do Banco Master.
A Operação Compliance Zero segue em andamento, com foco no esclarecimento das inconsistências e na apuração das responsabilidades pelas operações bilionárias que, segundo o Ministério Público, podem ter inflado artificialmente o patrimônio de instituições e provocado danos ao setor público.

Luis Mauro Filho

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Negócios

Master nega responsabilidade por créditos repassados ao BRB

247 - O Fundo Único de Previdência Social do Estado do Rio de Janeiro (Rioprevidência) afirmou nesta terça-feira (18) que o pagamento de aposentadorias e pensões está garantido aos segurados, mesmo após a liquidação do Banco Master.
A instituição bancária foi alvo da Operação Compliance Zero, que apura suspeitas de fraudes financeiras. De acordo com o Tribunal de Contas do Estado do Rio de Janeiro (TCE-RJ), R$ 2,6 bilhões do fundo estavam expostos a títulos emitidos ou fundos administrados pelo Master até 31 de julho.&nbsp;
A entidade previdenciária negou que o número esteja correto. "O Rioprevidência informa que é inverídica a informação de que o Banco Master seria destinatário de mais de R$ 2,6 bilhões em investimentos pela autarquia".
Nesta terça, o diretor-geral da Polícia Federal, Andrei Rodrigues, estimou que as fraudes contra o sistema financeiro investigadas na Operação Compliance Zero podem ter movimentado cerca de R$ 12 bilhões.
Policiais federais apreenderam um avião atribuído ao proprietário do Banco Master, Daniel Vorcaro, avaliado em cerca de R$ 200 milhões, além de relógios, veículos de luxo, obras de arte e cerca de R$ 1,6 milhão em dinheiro.
Conforme investigadores, as instituições são suspeitas de criar falsas operações de créditos, simulando empréstimos e outros valores a receber. Estas mesmas instituições negociavam estas carteiras de crédito com outros bancos.
<h2>Nota</h2>
Confira agora a íntegra da nota divulgada pelo Rioprevidência após a Operação Compliance Zero:
O Rioprevidência informa que é inverídica a informação de que o Banco Master seria destinatário de mais de R$ 2,6 bilhões em investimentos pela autarquia. O valor efetivamente aplicado pelo órgão foi de aproximadamente R$ 960 milhões, em Letras Financeiras emitidas pela instituição entre outubro de 2023 e agosto de 2024, com vencimentos previstos para 2033 e 2034. Atualmente, a autarquia está em negociação para substituir as letras por precatórios federais.
O Rioprevidência ressalta ainda que o pagamento de aposentadorias e pensões está garantido, não havendo qualquer risco para os segurados do Estado do Rio de Janeiro. Cabe destacar ainda que o valor investido junto à instituição é inferior ao da folha mensal paga pela autarquia aos aposentados e pensionistas, hoje em R$ 1,9 bilhão, custeada em grande parte pela receita de royalties e participações especiais.
O montante relativo ao investimento que vem sendo equivocadamente veiculado se deve a um cálculo feito pelo TCE-RJ, que inclusive já foi esclarecido pelo Rioprevidência em recurso apresentado à Corte de Contas.
Importante esclarecer ainda que à época das aplicações, o Banco Master S.A. detinha autorização de funcionamento emitida pelo Banco Central do Brasil, credenciamento ativo junto ao Ministério da Previdência Social e classificação de risco de crédito de “grau de investimento” — rating nacional de longo prazo “A-”, atribuído pela Fitch Ratings, atestando solidez financeira e a credibilidade institucional. As aplicações foram realizadas em conformidade com todos os regramentos vigentes à época e de acordo com o Plano Anual de Investimentos que foi aprovado pelo Conselho de Administração da Autarquia.

Leonardo Lucena

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Sudeste

Rioprevidência: liquidação do Master não compromete benefícios

247 - Investigadores que atuam na Operação Compliance Zero avaliam que o anúncio da proposta de compra do Banco Master pela holding Fictor, divulgado na segunda-feira (17), pode ter sido usado como estratégia para desviar a atenção enquanto Daniel Vorcaro tentava sair do país. O empresário foi preso no aeroporto de Guarulhos no mesmo dia, prestes a embarcar para o exterior.
Segundo o <a href="https://valor.globo.com/financas/noticia/2025/11/18/anncio-de-venda-do-master-era-cortina-de-fumaa-para-fuga-de-vorcaro-afirmam-investigadores.ghtml?utm_source=aplicativoValor&amp;utm_medium=aplicativo&amp;utm_campaign=compartilhar">Valor Econômico</a>, a avaliação das autoridades é que Vorcaro, dono do Banco Master, suspeitava que seria alvo de prisão. A ordem judicial foi assinada ainda na tarde da segunda-feira — exatamente o dia em que se tornaram públicas tanto a proposta de aquisição quanto a notícia de sua detenção.
<h2>Fictor suspende proposta e se manifesta sobre o caso</h2>
&nbsp;Em comunicado divulgado após os desdobramentos, a Fictor afirmou que tomou conhecimento pela imprensa da liquidação extrajudicial do Banco Master e da decisão judicial que levou à prisão de Vorcaro. A empresa informou que suspendeu a proposta de compra.
&nbsp;“Reafirmamos nosso absoluto respeito ao Banco Central do Brasil e aos demais órgãos de segurança e controle, bem como nosso compromisso com a integridade, a transparência e a estabilidade do sistema financeiro brasileiro. Por se tratar de tema sob análise das autoridades, a Fictor não comentará o mérito das investigações”, disse a Fictor, de acordo com a reportagem .
<h2>Operação investiga fraudes bilionárias no sistema financeiro</h2>
&nbsp;As prisões fazem parte da Operação Compliance Zero, que combate a emissão de títulos de crédito falsos por instituições que integram o Sistema Financeiro Nacional. De acordo com a Polícia Federal, o esquema pode ter atingido R$ 12,2 bilhões apenas no primeiro semestre de 2025. A Justiça do Distrito Federal determinou o bloqueio dos valores envolvidos.
Durante a operação, foram apreendidos R$ 1,6 milhão em espécie, carros de luxo, obras de arte e relógios de alto valor. A investigação também resultou no afastamento de Paulo Henrique Costa da presidência do Banco de Brasília (BRB), além de todos os diretores que compõem o colegiado.
<h2>Mandados atingem executivos do Master e fundadores da Cartos</h2>
&nbsp;Além de Vorcaro, foram presos preventivamente Augusto Ferreira Lima, ex-CEO do Master; Luiz Antônio Bull, diretor de Riscos, Compliance, RH, Operações e Tecnologia; Alberto Felix de Oliveira Neto, superintendente executivo de Tesouraria; e Ângelo Antônio Ribeiro da Silva, apontado como um dos sócios do banco.
Também foram detidos temporariamente André Felipe de Oliveira Seixas Maia e Henrique Souza e Silva Peretto, fundadores da fintech Cartos. Segundo a reportagem, Procurados, o Banco Master e os advogados de Daniel Vorcaro não se manifestaram sobre o caso até a publicação da matéria. &nbsp;

Paulo Emilio

Brasil

Proposta de compra do Master era 'cortina de fumaça' para fuga de Vorcaro, apontam investigadores

247 - A disputa judicial que envolve o empresário Daniel Vorcaro atingiu novo nível de complexidade nesta terça-feira (28), quando três dos mais influentes advogados do país passaram a compor sua linha de defesa.
Segundo informou o <a href="https://brazilstockguide.com/insights/legal-heavyweights-take-over-the-defense-of-vorcaro-owner-of-banco-master/">Brazil Stock Guide</a>, Vorcaro — detido sob a acusação de preparar uma fuga às vésperas da liquidação extrajudicial do Banco Master — será representado por Roberto Podval, Pierpaolo Cruz Bottini e Walfrido Warde, nomes centrais nas áreas criminal, financeira e societária.
A investigação integra a Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal para apurar um suposto esquema de emissão e negociação de títulos de crédito falsificados. De acordo com as autoridades, essas operações ilícitas teriam movimentado bilhões por meio do Banco Master e de instituições ligadas ao grupo. A PF afirma que Vorcaro estaria prestes a embarcar no Aeroporto Internacional de Guarulhos, em São Paulo, o que levou à antecipação do cumprimento do mandado de prisão. No total, foram expedidos sete mandados de prisão e 25 ordens de busca e apreensão em cinco estados.
A composição da defesa reforça a dimensão da batalha jurídica. Podval é amplamente reconhecido por atuar em casos criminais de alta repercussão; Bottini é um dos principais especialistas brasileiros em crimes financeiros e compliance; e Warde figura entre os mais destacados profissionais do contencioso societário, governança corporativa e mercado de capitais. Juntos, sinalizam uma estratégia técnica robusta, capaz de atuar simultaneamente nos âmbitos criminal, econômico e regulatório.
O caso se desenrola em meio às medidas duras adotadas pelo Banco Central, que determinou a liquidação extrajudicial do Banco Master, interveio na Master Corretora e bloqueou bens de ex-dirigentes e acionistas controladores. A ação do órgão regulador cria um ambiente de forte tensão e potencializa uma disputa que pode se arrastar por longo período, com impacto relevante sobre o setor financeiro.
Com o avanço das apurações, a expectativa é de que o trio de advogados desenvolva um plano de defesa agressivo e tecnicamente sofisticado, voltado a contestar as acusações e tentar reverter as medidas restritivas impostas às empresas vinculadas a Vorcaro.

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Defesa de Vorcaro será composta por trio de pesos pesados do direito

247 - A Justiça Federal determinou o bloqueio de bens do Banco de Brasília (BRB) e do Banco Master no âmbito da Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal nesta terça-feira (18). Segundo a coluna <a href="https://www.metropoles.com/colunas/grande-angular/justica-autoriza-bloqueio-de-bens-do-brb-e-do-banco-master">Grande Angular</a>, do Metrópoles, a decisão estabelece o congelamento de R$ 12,2 bilhões em patrimônio das instituições financeiras e de seus executivos.&nbsp;
No despacho assinado pelo juiz Ricardo Augusto Soares Leite, da 10ª Vara Federal de Brasília, também foi autorizada a apreensão de bens registrados em nome dos investigados e de seus filhos menores de idade.
<h2>Decisão da Justiça atinge duas instituições financeiras</h2>
A medida atinge Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master; Augusto Lima, ex-sócio da instituição; Luiz Antônio Bull, diretor responsável pelas áreas de riscos, compliance, RH, operações e tecnologia; Ângelo Antônio Ribeiro da Silva, também sócio do Master; André Felipe de Oliveira Seixas Maia, diretor da Tirreno e sócio da Cartos Fintech; além de Paulo Henrique Bezerra Rodrigues Costa, presidente afastado do BRB, e Dario Oswaldo Garcia Júnior, diretor financeiro igualmente afastado.
Também foram incluídas no bloqueio empresas e associações ligadas à investigação, entre elas Tirreno Consultoria, Promotoria de Crédito e Participações S.A, Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A, Asteba e Asseba.
<h2>Ação da PF mira esquema bilionário de títulos falsos</h2>
A operação executou cinco mandados de prisão preventiva, dois de prisão temporária e 25 ordens de busca e apreensão em cinco estados. O avanço da investigação ocorreu um dia após o anúncio de compra do Banco Master por um consórcio de investidores dos Emirados Árabes Unidos, em parceria com o grupo Fictor, com previsão de aporte inicial de R$ 3 bilhões.
Segundo o processo, o esquema investigado envolveria a emissão e negociação de títulos de crédito falsos. As apurações apontam que o Banco Master teria adquirido carteiras sem pagamento e, posteriormente, revendido esse portfólio ao BRB por cerca de R$ 12 bilhões no período de dois meses.
O juiz destacou que os elementos reunidos pela Polícia Federal indicam práticas deliberadas de fraude. Conforme escreveu, “há indícios contundentes de um suposto esquema articulado para fraudar o sistema financeiro, iludir órgãos de controle, prejudicar investidores e obter vantagens indevidas”. Ele acrescentou que as ações apontam “ocultação de informações, falsidade documental, manipulação de dados contábeis e operações deliberadamente estruturadas para encobrir ilícitos”.
<h2>Executivos, empresas e associações são alvos</h2>
Ainda de acordo com a reportagem, além do bloqueio de contas e imóveis, foram apreendidas joias, relógios, dinheiro em espécie acima de R$ 10 mil, veículos avaliados em mais de R$ 100 mil e outros artigos de luxo. A Justiça determinou ainda a retenção dos passaportes dos investigados, impedindo a saída do país. Os executivos serão ouvidos pela Polícia Federal e poderão responder a processos criminais, além de sanções do Banco Central e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
<h2>Apreensão de bens, bloqueio de contas e afastamentos</h2>
Como consequência imediata, Paulo Henrique Costa e Dario Oswaldo, presidente e diretor financeiro do BRB, foram afastados por 60 dias. Após a decisão judicial, o governador do Distrito Federal, Ibaneis Rocha (MDB), anunciou a substituição de Costa e indicou Celso Eloi, servidor da Caixa Econômica Federal, para assumir o comando da instituição.

Justiça bloqueia R$ 12,2 bi dos bancos BRB e Master

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