<p><b>247 -</b> A investigação que levou à deflagração da operação Compliance Zero teve início a partir de uma denúncia anônima encaminhada ao e-mail institucional da Polícia Federal (PF). A mensagem continha um arquivo em formato PDF que chamou a atenção dos investigadores e deu origem às primeiras diligências relacionadas a suspeitas envolvendo o Banco Master. As informações, segundo o <a href="https://www.metropoles.com/colunas/dinheiro-e-negocios/investigacao-contra-o-master-comecou-apos-pf-receber-e-mail-com-denuncia-anonima">Metrópoles</a>, constam em decisão assinada pelo ministro Dias Toffoli, relator do caso no Supremo Tribunal Federal (STF), que fundamentou a autorização para buscas e apreensões realizadas na última quarta-feira (14).</p>
<h2>Denúncia anônima foi enviada ao e-mail da Polícia Federal</h2>
<p>Segundo a Procuradoria-Geral da República (PGR), o material recebido pela PF trazia um arquivo intitulado “Informações Banco Máster”. O conteúdo foi analisado pelos investigadores, que decidiram aprofundar a apuração diante da relevância dos dados apresentados. No pedido encaminhado ao STF, a PGR registrou que “o Departamento de Polícia Federal recebeu uma denúncia anônima no seu e-mail institucional, que continha um arquivo em formato PDF intitulado ‘Informações Banco Máster’”.</p>
<h2>Primeiras diligências confirmaram conteúdo da denúncia</h2>
<p>De acordo com o relato da Procuradoria, as primeiras apurações realizadas pela Polícia Federal “corroboraram o conteúdo da notitia criminis e culminaram na abertura de inquérito policial, no qual foram procedidas novas diligências”. A confirmação dos fatos descritos no e-mail ocorreu por meio de análise documental, cruzamento de dados e verificação de informações em fontes externas, conforme descrito no documento encaminhado ao Supremo.</p>
<h2>PGR aponta indícios de crimes contra o sistema financeiro</h2>
<p>Ainda segundo a PGR, a análise inicial revelou “elementos de prova que apontam para a existência de uma rede complexa e articulada de relações empresariais e financeiras”. O órgão destacou indícios consistentes da prática de crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. Entre as suspeitas levantadas estão gestão fraudulenta, indução de investidor em erro, uso de informação privilegiada e manipulação de mercado, além de lavagem de dinheiro e constituição de organização criminosa.</p>
<h2>Investigação identificou rede empresarial e financeira complexa</h2>
<p>O documento também aponta que a investigação identificou o uso de vulnerabilidades do mercado de capitais e do sistema de regulação e fiscalização. Segundo a PGR, houve “uso de fundos de investimento para circulação de ativos sem liquidez, artificialmente precificados, e reiteradas operações entre partes relacionadas”. Essas operações estariam sob controle direto ou indireto de pessoas ligadas por vínculos societários, familiares ou funcionais. Com base nesses elementos, o STF autorizou o avanço das investigações.&nbsp;</p>

Paulo Emilio

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Brasil

Investigação no Banco Master começou com denúncia anônima

<p><b>247 - </b>O deputado federal Rogério Correia (PT-MG) reagiu ao afastamento de Fabiano Zettel do posto de pastor da Igreja Batista da Lagoinha, em Belo Horizonte, e afirmou que a medida não interrompe as investigações em curso na Comissão Parlamentar Mista de Inquérito (CPMI) do INSS. "Afastaram Zettel da igreja em BH. Tentativa de se proteger das investigações? Não vai funcionar", escreveu o parlamentar em publicação nas redes sociais.</p>
<p>O religioso é investigado por fraudes envolvendo o Banco Master. Zettel é cunhado do ex-banqueiro Daniel Vorcaro e foi investigado por suposta participação em fraudes envolvendo a instituição bancária por meio de fundos de investimento. O pastor chegou a ser preso quando se preparava para deixar o país em um jatinho com destino a Dubai, mas foi solto horas depois.</p>
<p>A reação do parlamentar do PT ocorre após a Lagoinha divulgar nota informando o afastamento de Zettel de qualquer atividade ministerial. O empresário e pastor foi alvo da segunda fase da Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal na quarta-feira (14).</p>
<p>Rogério Correia sustenta que o afastamento não altera o andamento das apurações. O deputado informou que seus requerimentos seguem ativos e que a pressão na CPMI aumenta para aprofundar a investigação sobre a atuação de bancos, igrejas e lideranças religiosas. Entre as medidas protocoladas, estão pedidos de Relatórios de Inteligência Financeira e convocações de pastores, incluindo André Valadão e o próprio Fabiano Zettel.</p>
<div class="embed-block"><blockquote class="twitter-tweet"><p lang="pt" dir="ltr">Afastaram Zettel da igreja em BH. Tentativa de se proteger das investigações? Não vai funcionar. Meus requerimentos seguem firmes e a pressão só aumenta: vamos quebrar o sigilo da Clava Forte e convocar o “pastor” Valadão. <a href="https://t.co/p0VYyKjqn0">pic.twitter.com/p0VYyKjqn0</a></p>&mdash; Rogério Correia (@RogerioCorreia_) <a href="https://twitter.com/RogerioCorreia_/status/2012147202656002523?ref_src=twsrc%5Etfw">January 16, 2026</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script></div>
<h2>Igreja nega vínculos e anuncia medidas jurídicas</h2>
<p>Na nota, a Igreja Batista da Lagoinha afirmou que, "tão logo surgiram as primeiras informações relacionadas à operação, com o objetivo de que os fatos fossem devidamente apurados, ele foi afastado de qualquer atividade de natureza ministerial". A instituição declarou ainda que Zettel não exercia funções desde novembro de 2025 e negou vínculos jurídicos ou administrativos com frequentadores de seus cultos.</p>
<p>A Igreja Batista da Lagoinha afirmou que adotará medidas jurídicas diante do que chamou de "disseminação de informações inverídicas" e reiterou "seu compromisso com a verdade, com a legalidade e com os princípios éticos e cristãos".</p>
<h2><br/></h2>

João Antonio Cunha

O deputado federal Rogério Correia - 06/10/2025

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Sudeste

'Compliance Zero': Correia reage a afastamento de Zettel do cargo de pastor

<p><b>247 - </b>Os investigadores responsáveis por apurar as fraudes atribuídas ao Banco Master pretendiam deflagrar, de forma simultânea, duas frentes da Operação Compliance Zero ainda em novembro do ano passado. O plano, no entanto, foi frustrado por atrasos na tramitação dos pedidos judiciais, o que levou à execução das ações em momentos distintos e alterou o cronograma originalmente traçado pelas autoridades.</p>
<p>A primeira fase da operação foi realizada na segunda-feira (17), quando o dono do banco, Daniel Vorcaro, foi preso. No mesmo dia, o colegiado de diretores do Banco Central aprovou a liquidação do Banco Master, decisão tornada pública na manhã de terça-feira (18), antes da abertura do mercado financeiro.</p>
<p>A segunda etapa da Compliance Zero ocorreu apenas na quarta-feira (14), quase dois meses depois, e teve como foco o suposto uso irregular de fundos de investimento ligados à Reag. As investigações apontam para a existência de uma ciranda financeira que teria sido liderada por Vorcaro com o objetivo de desviar recursos por meio desses fundos. Na quinta-feira (15), o Banco Central decretou a liquidação da Reag.</p>
<p>O pedido que resultou na primeira fase da operação foi encaminhado a um juiz de Brasília, com base em denúncia apresentada pelo Banco Central ao Ministério Público Federal. A apuração envolve a venda de carteiras falsas de crédito ao BRB (Banco de Brasília), em um esquema que, segundo os investigadores, teria causado prejuízos estimados em R$ 12,2 bilhões.</p>
<p>Já a solicitação referente às buscas e apreensões relacionadas aos fundos de investimento foi apresentada à Justiça Federal de São Paulo ainda em outubro do ano passado. O esquema envolvia empresas e pessoas interpostas ligadas a Vorcaro e ao Banco Master. Embora a ciranda financeira fosse anterior à fraude das carteiras de crédito consignado, a ação policial acabou ocorrendo apenas posteriormente.</p>
<p>Um investigador relatou, sob condição de anonimato, que a intenção inicial era realizar as duas operações ao mesmo tempo, diante das conexões entre os casos. A autorização judicial em São Paulo, porém, não foi concedida dentro do prazo considerado necessário, o que levou os responsáveis pela apuração a optarem pelo desencadeamento imediato da primeira fase para não comprometer os trabalhos.</p>
<p>Àquela altura, a Polícia Federal já monitorava Daniel Vorcaro e havia identificado três planos de voo do ex-banqueiro para deixar o país. Ainda assim, no decorrer das investigações, o ministro Dias Toffoli, do Supremo Tribunal Federal, decidiu na terça-feira (3) que todas as diligências e medidas relacionadas ao caso passariam a ser analisadas diretamente por ele, retirando a atribuição da primeira instância.</p>
<p>A decisão atendeu a um pedido da defesa de Vorcaro, apresentado na quinta-feira (28), após a apreensão de um envelope com documentos ligados a um negócio imobiliário envolvendo o deputado João Carlos Bacelar (PL-BA). Toffoli também determinou o grau máximo de sigilo do processo, restringindo o acesso às informações sobre as partes, o andamento das ações e as decisões judiciais.</p>
<p>Responsável pelo caso no Supremo, o ministro autorizou a segunda fase da operação, mas criticou publicamente a Polícia Federal por atrasos no cumprimento dos prazos para colocar os agentes em campo. Em despacho, cobrou explicações do diretor-geral da corporação, Andrei Rodrigues, que respondeu atribuindo o descumprimento a questões operacionais, como a necessidade de atualização de endereços de alguns alvos.</p>
<p>Apesar das críticas, Toffoli manteve o sigilo do processo e determinou que o material apreendido na segunda fase permanecesse sob a guarda da Procuradoria-Geral da República, e não da Polícia Federal. Após a divulgação do despacho, o presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo, esteve na noite de quarta-feira (14) na sede da PF, em um gesto interpretado como demonstração de apoio ao diretor-geral da instituição.</p>
<p>Na semana da primeira operação, Vorcaro tinha uma reunião prevista no Banco Central, mas solicitou a antecipação do encontro para a própria segunda-feira (17). Naquela mesma noite, acabou preso no Aeroporto Internacional de Guarulhos, quando tentava embarcar para o exterior. Posteriormente, a prisão foi relaxada, e o ex-banqueiro passou a cumprir prisão domiciliar, permanecendo monitorado por agentes da Polícia Federal.</p>
<p>Para investigadores envolvidos no caso, não houve coincidência entre a prisão de Vorcaro na primeira fase e a detenção do empresário Fabiano Zettel na segunda etapa da operação. Cunhado de Vorcaro, Zettel foi preso na quarta-feira (14), também no Aeroporto de Guarulhos, quando se preparava para viajar de jatinho com destino a Dubai, nos Emirados Árabes Unidos. Ele foi solto ainda pela manhã, após ser alvo de prisão temporária decretada com o objetivo de preservar o sigilo da operação.</p>

Luis Mauro Filho

Segurança do lado de fora do Banco Master, após a prisão do acionista controlador do banco, Daniel Vorcaro, em São Paulo - 18 de novembro de 2025

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Investigadores planejaram ações simultâneas contra o Banco Master, mas Justiça atrasou operação

<p><b>247 - </b>O ministro Dias Toffoli, do Supremo Tribunal Federal (STF), orientou, nesta quarta-feira (14), a Polícia Federal a manter os aparelhos eletrônicos apreendidos durante a Operação Compliance Zero carregados e desconectados da internet. A medida foi adotada após investigadores manifestarem receio de que o material apreendido pudesse ser acessado indevidamente. As informações são da <a href="https://www.cnnbrasil.com.br/blogs/teo-cury/politica/toffoli-manda-pf-manter-aparelhos-apreendidos-carregados-e-fora-da-internet/?hidemenu=true&amp;darkmode=false">CNN Brasil</a>.</p>
<p>"Tendo em vista que os materiais apreendidos ainda não foram encaminhados a esta Suprema Corte, esclareço que para a custódia dos aparelhos e seus respectivos materiais telemáticos impõem-se que as autoridades custodiantes os mantenham eletricamente carregados e em modo desacoplado das redes telefônicas e de wi-fi, para a devida preservação de seu conteúdo e oportuna extração e periciamento pela autoridade encarregada. Essa responsabilidade é dos executores da ordem proferida", afirma a nota do gabinete do ministro.</p>
<p>Na nota divulgada, Toffoli também fez ressalvas à demora no encaminhamento dos aparelhos apreendidos ao Supremo Tribunal Federal. O ministro ressaltou que o material deverá ficar acautelado na Corte até a realização dos procedimentos periciais.</p>
<h2>Manifestações oficiais</h2>
<p>Esta foi a segunda manifestação oficial do ministro Dias Toffoli sobre o tema no mesmo dia. Mais cedo, o gabinete do ministro havia informado que "o acautelamento imediato tem por finalidade a preservação das provas recolhidas pela autoridade policial e serão devidamente periciadas pelas autoridades competentes".</p>
<h2>Apreensões e segunda fase da operação</h2>
<p>A segunda fase da Operação Compliance Zero foi deflagrada na manhã desta quarta-feira (14) e investiga suspeitas de fraudes no sistema financeiro e possíveis estratégias de ocultação de recursos. Entre os itens recolhidos estão carros de luxo, relógios, tablets, telefones celulares, carteiras sofisticadas e até uma arma de fogo, conforme mostram imagens divulgadas pelos investigadores.</p>

Brasília

Operação Compliance Zero: STF orienta Polícia Federal a manter aparelhos apreendidos desconectados

<p><b>247 - </b>O empresário Nelson Tanure se manifestou após ser alvo da segunda fase da Operação Compliance, deflagrada nesta quarta-feira (14) pela Polícia Federal, e negou qualquer relação de natureza societária com o Banco Master. Investigado por suspeita de controlar a instituição financeira, Tanure afirma que sua ligação com o banco se restringia à condição de cliente, sem participação acionária ou influência na administração. Segundo o <a href="https://www.metropoles.com/sao-paulo/alvo-da-pf-tanure-nega-ser-socio-do-master-e-diz-que-era-cliente">Metrópoles</a>, o empresário teve o telefone celular apreendido no Aeroporto Internacional do Rio de Janeiro, pouco antes de um voo com destino a Curitiba, marcado para as 7h30.</p>
<h2>Ação da PF e apreensão de celular</h2>
<p>A investigação envolve o Banco Master, ligado ao banqueiro Daniel Vorcaro, que atualmente cumpre prisão domiciliar. A Polícia Federal apura a suspeita de que Tanure teria controle indireto da instituição, hipótese negada pelo empresário por meio de sua defesa. Segundo o comunicado divulgado pelos advogados, a única medida adotada contra Tanure até o momento foi a apreensão do aparelho celular durante a ação no aeroporto.</p>
<h2>Investigação do MPF e suspeitas levantadas</h2>
<p>As apurações tiveram origem em um inquérito instaurado pelo Ministério Público Federal (MPF), que aponta supostos indícios de crime e eventual indução de investidores a erro. A investigação segue sob acompanhamento do Supremo Tribunal Federal (STF).</p>
<h2>Defesa nega sociedade com o Banco Master</h2>
<p>Em nota, a defesa de Tanure destacou o histórico profissional do empresário no mercado financeiro e ressaltou que ele jamais enfrentou processos criminais. "O empresário NELSON SEQUEIROS RODRIGUEZ TANURE, que tem décadas de experiência &nbsp;profissional no mercado de valores mobiliários, jamais enfrentou qualquer processo &nbsp;criminal em razão de suposta prática delitiva no contexto das empresas em que é ou foi &nbsp;acionista", diz um trecho do comunicado.&nbsp;</p>
<p>"Nesse sentido, e não tendo qualquer relação de natureza societária com o BANCO MASTER &nbsp;S/A, do qual foi cliente nos últimos anos, nas mesmas condições em que é igualmente &nbsp;atendido por outras instituições financeiras conhecidas do mercado, o empresário NELSON &nbsp;SEQUEIROS RODRIGUEZ TANURE informa que a única medida que lhe foi imposta se resumiu &nbsp;à apreensão de seu aparelho de telefone celular, de modo que com isso o empresário tem &nbsp;certeza de que no decorrer das apurações promovidas pelo STF restará definitivamente &nbsp;demonstrada a inexistência de qualquer pretensa prática ilícita oriunda dessa relação", completa o texto.</p>

Redação Brasil 247

Em nota, Tanure diz que era cliente e não sócio do Banco Master

<p><b>247</b> - Agentes da Polícia Federal passaram a considerar a hipótese de vazamento de informações internas no âmbito da Operação Compliance Zero, que apura um suposto esquema de fraudes financeiras envolvendo o Banco Master. A desconfiança ganhou força após investigadores identificarem que alguns dos principais alvos da operação estavam em aeroportos internacionais poucas horas antes do cumprimento dos mandados judiciais. As informações são do <a href="https://g1.globo.com/politica/blog/octavio-guedes/post/2026/01/14/pf-operacao-compliance-zero.ghtml">G1</a>.</p>
<p>Na manhã desta quarta-feira (14), durante a deflagração da segunda fase da operação, Fabiano Campos Zettel, cunhado do banqueiro Daniel Vorcaro, foi preso no Aeroporto Internacional de Guarulhos, em São Paulo, quando se preparava para embarcar com destino a Dubai.&nbsp;</p>
<p>Outro alvo da nova etapa da investigação, o empresário Nelson Tanure, também foi localizado em circunstâncias semelhantes. Ele foi encontrado no Aeroporto Internacional do Galeão, no Rio de Janeiro, igualmente pronto para viajar no dia anterior à ação da Polícia Federal. Para os investigadores, a coincidência reforça a necessidade de apurar se houve antecipação indevida de informações sigilosas sobre a operação.</p>
<p>O histórico do caso aumenta as suspeitas. Na primeira fase da Compliance Zero, Daniel Vorcaro, dono do Banco Master, também foi encontrado no Aeroporto de Guarulhos, novamente prestes a embarcar para Dubai, às vésperas do início da ofensiva policial. O padrão recorrente levou os agentes a avaliarem se detalhes da investigação podem ter sido repassados antecipadamente aos investigados.</p>
<p>A segunda fase da operação envolve o cumprimento de mandados de busca e apreensão em endereços ligados a Daniel Vorcaro e a integrantes de sua família. Além do cunhado, estão entre os alvos imóveis associados ao pai e à irmã do banqueiro. A Polícia Federal investiga a existência de um suposto esquema de irregularidades financeiras no âmbito do Banco Master, cujos detalhes seguem sob apuração.</p>

Otávio Rosso

Polícia Federal prende acusados de ataques bilionários a bancos e frustra plano contra a Caixa

PF suspeita de vazamento de informações na Operação Compliance Zero

<p><b>247</b> - O pastor evangélico Fabiano Campos Zettel, cunhado do banqueiro Daniel Vorcaro, foi preso na manhã desta quarta-feira (14) pela Polícia Federal na segunda fase da Operação Compliance Zero, que mira suspeitas de irregularidades no Banco Master. Zettel foi o maior doador individual das campanhas de Jair Bolsonaro (PL) e de Tarcísio de Freitas (Republicanos) nas eleições de 2022.</p>
<p>Segundo os registros da Justiça Eleitoral, Fabiano Zettel destinou R$ 3 milhões à campanha de Jair Bolsonaro, então presidente da República, e outros R$ 2 milhões à campanha de Tarcísio de Freitas ao governo de São Paulo, totalizando R$ 5 milhões em doações eleitorais no mesmo pleito.</p>
<p>Os valores colocam o pastor no topo da lista de doadores individuais das duas campanhas, ficando atrás apenas dos repasses realizados diretamente pelos partidos por meio do fundo eleitoral, que alcançaram cifras significativamente superiores. A expressiva contribuição chamou atenção por ocorrer em meio à crescente exposição de Daniel Vorcaro no noticiário político, econômico e judicial.</p>
<p>O Governo de São Paulo afirmou que a campanha de Tarcísio de Freitas contou com mais de 600 doadores e que todas as doações respeitaram a legislação eleitoral. O comunicado também buscou afastar qualquer vínculo pessoal entre o governador e o doador. “O governador não possui qualquer vínculo ou relação com o doador citado, bem como conhecimento prévio sobre possíveis condutas que não dizem respeito à campanha. Vale destacar que a prestação de contas de Tarcísio foi devidamente aprovada pela justiça eleitoral”, informou o governo paulista.</p>
<p>As doações feitas por Fabiano Zettel se somam a outros elementos que indicam a proximidade do entorno de Daniel Vorcaro com o meio político. Proprietário do banco Master, o banqueiro tornou-se personagem central de uma série de controvérsias que envolvem o sistema financeiro, o Banco Central, o Judiciário e agentes públicos. Zettel é casado com Natália Vorcaro Zettel, irmã do banqueiro, e ambos já atuaram conjuntamente em diferentes empreendimentos.</p>
<p>O pastor já ocupou cargo de direção na Super Empreendimentos, empresa citada no processo de liquidação do banco Master e em investigações que apuram o uso de fundos de investimento para lavagem de dinheiro pelo crime organizado. Além disso, ele é fundador e CEO da Moriah Asset, fundo voltado à negociação de participações em empresas fora da bolsa de valores, conciliando a atuação no mercado financeiro com atividades religiosas ligadas à Igreja da Lagoinha, em Belo Horizonte.</p>

Cunhado de Vorcaro e maior doador de Tarcísio é alvo da PF

<p><b>247 - </b>As apurações sobre o Banco Master foram paralisadas depois que o ministro Dias Toffoli determinou que apenas ele poderia autorizar qualquer nova medida relacionada ao caso. A decisão tomada na última quarta-feira (3) interrompeu o andamento da investigação que ocorria na Justiça Federal de Brasília.&nbsp;</p>
<p>De acordo com a coluna de <a href="https://oglobo.globo.com/blogs/malu-gaspar/post/2025/12/decisao-de-toffoli-trava-avanco-das-investigacoes-do-master.ghtml">Malu Gaspar</a>, de O Globo, as oitivas previstas após a prisão de executivos do banco foram canceladas, assim como as perícias em celulares e computadores recolhidos na operação Compliance Zero, que apura a fraude em contratos de crédito de R$ 12,2 bilhões vendidos pelo banco de Daniel Vorcaro ao BRB.&nbsp;</p>
<h2>Decisão do ministro trava operação e congela diligências</h2>
<p>Toffoli ainda não encaminhou o caso à Procuradoria-Geral da República, etapa tradicional do processo. A ordem foi emitida após análise de um pedido apresentado por Luiz Antônio Bull, diretor do Master com atuação nas áreas de riscos, compliance, RH, operações e tecnologia. Preso pela Polícia Federal no mês anterior e posteriormente solto, Bull buscava suspender a investigação.</p>
<p>No pedido, sua defesa alegou que os atos estariam sendo praticados sem a garantia de competência judicial adequada. “A continuidade desses atos, quando emanados de autoridade judicial potencialmente incompetente, compromete a própria validade da investigação, visto que anula atos praticados à margem da competência constitucionalmente fixada”, sustentou.</p>
<h2>Defesa de executivo do Master acionou o Supremo</h2>
<p>A defesa de Daniel Vorcaro também apresentou reclamação ao STF, afirmando que a Justiça Federal de Brasília não seria o foro adequado para conduzir o caso devido a um contrato imobiliário apreendido pelos investigadores, no qual aparece mencionada uma empresa ligada ao deputado João Carlos Bacelar (PL-BA). Poucos dias depois, Toffoli concordou com os argumentos dos advogados e determinou que o Supremo seria o foro competente para analisar a investigação, o que retirou o caso da primeira instância.</p>
<h2>Viagem a Lima antecedeu ampliação de sigilo</h2>
<p>Em 28 de novembro, o ministro viajou em um jato privado para Lima, onde acompanhou a final da Copa Libertadores. No mesmo voo estava o advogado de Bull, Augusto Arruda Botelho, ex-secretário nacional de Justiça e autor do pedido que buscava travar o caso Master. Horas depois do retorno, na mesma data, Toffoli ampliou o sigilo da ação.</p>
<h2>STF passa a controlar o processo após pedido das defesas</h2>
<p>Nesta segunda-feira (8), o juiz Antonio Claudio Macedo da Silva rejeitou o recurso do Ministério Público Federal e manteve a decisão que envia o caso ao Supremo, consolidando a paralisação da investigação em Brasília e concentrando no STF o controle total sobre as próximas etapas.</p>

Decisão de Toffoli paralisa apuração sobre fraude no Banco Master

<p><b>247 - </b>A defesa do Banco Master divulgou, no sábado (22), uma nota pública em que nega ter sido responsável pela origem dos créditos repassados ao Banco de Brasília (BRB) e que motivaram a Operação Compliance Zero. O caso, que envolve suspeitas de irregularidades em operações financeiras bilionárias, levou à prisão do controlador do Master, Daniel Vorcaro, na segunda-feira (17).</p>
<p>No segundo parágrafo da comunicação, o Master cita informações inicialmente reveladas pelo Broadcast, afirmando que a empresa responsável pela geração dos empréstimos – e não o banco – conduziu todo o processo que deu origem às carteiras posteriormente revendidas ao BRB. Apesar disso, a instituição não apresentou esclarecimentos sobre pontos centrais levantados pela Polícia Federal e pelo Ministério Público Federal após denúncia do Banco Central.</p>
<p>Entre os elementos ignorados na manifestação está a relação da empresa Tirreno Consultoria de Crédito – responsável pelos créditos revendidos ao BRB – com um ex-funcionário do próprio Master, André Felipe de Oliveira Seixas Maia, que a teria constituído. Outra questão não explicada é a mudança abrupta de nome da Tirreno acompanhada de um salto em seu capital social, de R$ 100 para R$ 30 milhões, apenas dois dias antes da assinatura do contrato com o banco.</p>
<p>O juiz da 10ª Vara Criminal do Distrito Federal, ao autorizar a operação, destacou que “a hipótese investigativa é que a solução do Grupo Master para aportar recursos muito superiores à sua produção histórica (de empréstimos) e que fossem capazes de cobrir o rombo de R$ 12 bilhões consistiu em se associar, ilicitamente, a uma Sociedade de Crédito Direto, com o objetivo de inflar seu patrimônio artificialmente, por meio de carteiras inexistentes e revendê-las ao BRB”.</p>
<p>Em análise realizada pelo Banco Central, segundo o relatório citado na investigação, a verificação de 30 CPFs fornecidos pela Tirreno revelou inexistência de empréstimos reais. Conforme o documento, “não foi possível estabelecer correspondência das operações com os respectivos fluxos financeiros”.</p>
<p>Na nota divulgada no sábado, o Master afirmou ainda que o BRB “não ficou com os créditos originados por terceiros, mas com outras carteiras e ativos do conglomerado Master, que não são objeto da investigação”. O BRB, por sua vez, comunicou que já liquidou ou substituiu R$ 10 bilhões dos R$ 12,2 bilhões envolvidos.</p>
<p>Mesmo assim, o Master não explicou por que não foram cumpridas cláusulas contratuais que determinavam a restituição integral dos valores ao banco público — e não a troca por outras carteiras, como sustentam os investigadores. Segundo o juiz responsável pelo caso, “o BRB informou que faria uma substituição dos créditos, todavia essa substituição seria realizada de forma completamente contrária aos termos do contrato, que não permitia essa substituição”.</p>
<p>Outro trecho da decisão ressalta o “descumprimento da cláusula resolutiva que importaria na devolução imediata de R$ 6,7 bilhões de conta vinculada da Tirreno no Banco Master aos cofres do BRB, optando-se por uma devolução em tranches mensais totalmente alheia às previsões contratuais”.</p>
<p>Para o magistrado, também causou estranheza o fato de o BRB ter exigido documentação adicional somente após questionamentos do Banco Central. Ele classificou essa postura como “bastante suspeita para quem realizaria operação neste montante e que deveria se cercar de cuidados objetivos e mínimos para a viabilidade deste tipo de transação”. Em sua avaliação, a instituição deveria ter recorrido a auditoria independente e solicitado acessos assistidos às dependências do Banco Master.</p>
<p>A Operação Compliance Zero segue em andamento, com foco no esclarecimento das inconsistências e na apuração das responsabilidades pelas operações bilionárias que, segundo o Ministério Público, podem ter inflado artificialmente o patrimônio de instituições e provocado danos ao setor público.</p>

Negócios

Master nega responsabilidade por créditos repassados ao BRB

<p><b>247 </b>- O Fundo Único de Previdência Social do Estado do Rio de Janeiro (Rioprevidência) afirmou nesta terça-feira (18) que o pagamento de aposentadorias e pensões está garantido aos segurados, mesmo após a liquidação do Banco Master.</p>
<p>A instituição bancária foi alvo da Operação Compliance Zero, que apura suspeitas de fraudes financeiras. De acordo com o Tribunal de Contas do Estado do Rio de Janeiro (TCE-RJ), R$ 2,6 bilhões do fundo estavam expostos a títulos emitidos ou fundos administrados pelo Master até 31 de julho.&nbsp;</p>
<p>A entidade previdenciária negou que o número esteja correto. "O Rioprevidência informa que é inverídica a informação de que o Banco Master seria destinatário de mais de R$ 2,6 bilhões em investimentos pela autarquia".</p>
<p>Nesta terça, o diretor-geral da Polícia Federal, Andrei Rodrigues, estimou que as fraudes contra o sistema financeiro investigadas na Operação Compliance Zero podem ter movimentado cerca de R$ 12 bilhões.</p>
<p>Policiais federais apreenderam um avião atribuído ao proprietário do Banco Master, Daniel Vorcaro, avaliado em cerca de R$ 200 milhões, além de relógios, veículos de luxo, obras de arte e cerca de R$ 1,6 milhão em dinheiro.</p>
<p>Conforme investigadores, as instituições são suspeitas de criar falsas operações de créditos, simulando empréstimos e outros valores a receber. Estas mesmas instituições negociavam estas carteiras de crédito com outros bancos.</p>
<h2>Nota</h2>
<p>Confira agora a íntegra da nota divulgada pelo Rioprevidência após a Operação Compliance Zero:</p>
<p>O Rioprevidência informa que é inverídica a informação de que o Banco Master seria destinatário de mais de R$ 2,6 bilhões em investimentos pela autarquia. O valor efetivamente aplicado pelo órgão foi de aproximadamente R$ 960 milhões, em Letras Financeiras emitidas pela instituição entre outubro de 2023 e agosto de 2024, com vencimentos previstos para 2033 e 2034. Atualmente, a autarquia está em negociação para substituir as letras por precatórios federais.</p>
<p>O Rioprevidência ressalta ainda que o pagamento de aposentadorias e pensões está garantido, não havendo qualquer risco para os segurados do Estado do Rio de Janeiro. Cabe destacar ainda que o valor investido junto à instituição é inferior ao da folha mensal paga pela autarquia aos aposentados e pensionistas, hoje em R$ 1,9 bilhão, custeada em grande parte pela receita de royalties e participações especiais.</p>
<p>O montante relativo ao investimento que vem sendo equivocadamente veiculado se deve a um cálculo feito pelo TCE-RJ, que inclusive já foi esclarecido pelo Rioprevidência em recurso apresentado à Corte de Contas.</p>
<p>Importante esclarecer ainda que à época das aplicações, o Banco Master S.A. detinha autorização de funcionamento emitida pelo Banco Central do Brasil, credenciamento ativo junto ao Ministério da Previdência Social e classificação de risco de crédito de “grau de investimento” — rating nacional de longo prazo “A-”, atribuído pela Fitch Ratings, atestando solidez financeira e a credibilidade institucional. As aplicações foram realizadas em conformidade com todos os regramentos vigentes à época e de acordo com o Plano Anual de Investimentos que foi aprovado pelo Conselho de Administração da Autarquia.</p>

Leonardo Lucena

Rioprevidência: liquidação do Master não compromete benefícios

<p><b>247 -</b> Investigadores que atuam na Operação Compliance Zero avaliam que o anúncio da proposta de compra do Banco Master pela holding Fictor, divulgado na segunda-feira (17), pode ter sido usado como estratégia para desviar a atenção enquanto Daniel Vorcaro tentava sair do país. O empresário foi preso no aeroporto de Guarulhos no mesmo dia, prestes a embarcar para o exterior.</p>
<p>Segundo o <a href="https://valor.globo.com/financas/noticia/2025/11/18/anncio-de-venda-do-master-era-cortina-de-fumaa-para-fuga-de-vorcaro-afirmam-investigadores.ghtml?utm_source=aplicativoValor&amp;utm_medium=aplicativo&amp;utm_campaign=compartilhar">Valor Econômico</a>, a avaliação das autoridades é que Vorcaro, dono do Banco Master, suspeitava que seria alvo de prisão. A ordem judicial foi assinada ainda na tarde da segunda-feira — exatamente o dia em que se tornaram públicas tanto a proposta de aquisição quanto a notícia de sua detenção.</p>
<h2>Fictor suspende proposta e se manifesta sobre o caso</h2>
<p>&nbsp;Em comunicado divulgado após os desdobramentos, a Fictor afirmou que tomou conhecimento pela imprensa da liquidação extrajudicial do Banco Master e da decisão judicial que levou à prisão de Vorcaro. A empresa informou que suspendeu a proposta de compra.</p>
<p>&nbsp;“Reafirmamos nosso absoluto respeito ao Banco Central do Brasil e aos demais órgãos de segurança e controle, bem como nosso compromisso com a integridade, a transparência e a estabilidade do sistema financeiro brasileiro. Por se tratar de tema sob análise das autoridades, a Fictor não comentará o mérito das investigações”, disse a Fictor, de acordo com a reportagem .</p>
<h2>Operação investiga fraudes bilionárias no sistema financeiro</h2>
<p>&nbsp;As prisões fazem parte da Operação Compliance Zero, que combate a emissão de títulos de crédito falsos por instituições que integram o Sistema Financeiro Nacional. De acordo com a Polícia Federal, o esquema pode ter atingido R$ 12,2 bilhões apenas no primeiro semestre de 2025. A Justiça do Distrito Federal determinou o bloqueio dos valores envolvidos.</p>
<p>Durante a operação, foram apreendidos R$ 1,6 milhão em espécie, carros de luxo, obras de arte e relógios de alto valor. A investigação também resultou no afastamento de Paulo Henrique Costa da presidência do Banco de Brasília (BRB), além de todos os diretores que compõem o colegiado.</p>
<h2>Mandados atingem executivos do Master e fundadores da Cartos</h2>
<p>&nbsp;Além de Vorcaro, foram presos preventivamente Augusto Ferreira Lima, ex-CEO do Master; Luiz Antônio Bull, diretor de Riscos, Compliance, RH, Operações e Tecnologia; Alberto Felix de Oliveira Neto, superintendente executivo de Tesouraria; e Ângelo Antônio Ribeiro da Silva, apontado como um dos sócios do banco.</p>
<p>Também foram detidos temporariamente André Felipe de Oliveira Seixas Maia e Henrique Souza e Silva Peretto, fundadores da fintech Cartos. Segundo a reportagem, Procurados, o Banco Master e os advogados de Daniel Vorcaro não se manifestaram sobre o caso até a publicação da matéria. &nbsp;</p>

Proposta de compra do Master era 'cortina de fumaça' para fuga de Vorcaro, apontam investigadores

<p><b>247 - </b>A disputa judicial que envolve o empresário Daniel Vorcaro atingiu novo nível de complexidade nesta terça-feira (28), quando três dos mais influentes advogados do país passaram a compor sua linha de defesa.</p>
<p>Segundo informou o <a href="https://brazilstockguide.com/insights/legal-heavyweights-take-over-the-defense-of-vorcaro-owner-of-banco-master/">Brazil Stock Guide</a>, Vorcaro — detido sob a acusação de preparar uma fuga às vésperas da liquidação extrajudicial do Banco Master — será representado por Roberto Podval, Pierpaolo Cruz Bottini e Walfrido Warde, nomes centrais nas áreas criminal, financeira e societária.</p>
<p>A investigação integra a Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal para apurar um suposto esquema de emissão e negociação de títulos de crédito falsificados. De acordo com as autoridades, essas operações ilícitas teriam movimentado bilhões por meio do Banco Master e de instituições ligadas ao grupo. A PF afirma que Vorcaro estaria prestes a embarcar no Aeroporto Internacional de Guarulhos, em São Paulo, o que levou à antecipação do cumprimento do mandado de prisão. No total, foram expedidos sete mandados de prisão e 25 ordens de busca e apreensão em cinco estados.</p>
<p>A composição da defesa reforça a dimensão da batalha jurídica. Podval é amplamente reconhecido por atuar em casos criminais de alta repercussão; Bottini é um dos principais especialistas brasileiros em crimes financeiros e compliance; e Warde figura entre os mais destacados profissionais do contencioso societário, governança corporativa e mercado de capitais. Juntos, sinalizam uma estratégia técnica robusta, capaz de atuar simultaneamente nos âmbitos criminal, econômico e regulatório.</p>
<p>O caso se desenrola em meio às medidas duras adotadas pelo Banco Central, que determinou a liquidação extrajudicial do Banco Master, interveio na Master Corretora e bloqueou bens de ex-dirigentes e acionistas controladores. A ação do órgão regulador cria um ambiente de forte tensão e potencializa uma disputa que pode se arrastar por longo período, com impacto relevante sobre o setor financeiro.</p>
<p>Com o avanço das apurações, a expectativa é de que o trio de advogados desenvolva um plano de defesa agressivo e tecnicamente sofisticado, voltado a contestar as acusações e tentar reverter as medidas restritivas impostas às empresas vinculadas a Vorcaro.</p>

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